به گزارش روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، بر اساس این برنامه، وزارت صمت مکلف است با همکاری بانک مرکزی، گمرک و اتاق اصناف ایران، ساماندهی و ثبت الکترونیکی معاملات پرریسک از جمله معاملات طلا و مسکوکات، فرشهای گرانقیمت، فلزات گرانبها، سنگهای قیمتی، معاملات عتیقه، آثار هنری و صنایع دستی فاخر و همچنین معاملات خودرو را از طریق سامانه جامع تجارت راهاندازی و عملیاتی کند؛ اقدامی که بهطور مستقیم در افزایش شفافیت اقتصادی و کاهش ریسک پولشویی مؤثر خواهد بود.
تأسیس واحد مبارزه با پولشویی در وزارت صمت
در راستای تقویت ساختار نهادی، «ایجاد یک واحد مستقل در ساختار سازمانی وزارت صمت» حداقل در سطح مرکز یا اداره کل برای اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پیشبینی شده است. همچنین تشکیل کمیتههای تخصصی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در اتحادیههای صنفی بهویژه اتحادیه فروشندگان و سازندگان طلا، جواهر، نقره و سکه تهران و اتاق اصناف ایران، با هدف انتقال تجارب و ارتقای هماهنگی میان فعالان این حوزه در دستور کار قرار دارد.
الزام به اخذ گواهی عدم سوءپیشینه انبوه سازمان مسکن
الزام به اخذ گواهی عدم سوءپیشینه برای فروشندگان خودرو، صاحبان دفاتر مشاور املاک و اصناف فعال در حوزه طلا، نقره، مسکوکات، فلزات و سنگهای قیمتی، فرشهای نفیس و عتیقه، آثار هنری و صنایع دستی فاخر، در فرآیند صدور یا تمدید پروانه کسب اعمال خواهد شد. این الزام همچنین شامل انتخاب و انتصاب تمامی اعضای هیئتمدیره شرکتهای سرمایهگذاری و انبوهسازان مسکن و ساختمان میشود.
لحاظ نمودن آموزشهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بهعنوان شرط صدور یا تمدید مجوز برای مشاوران املاک، فروشندگان طلا، نقره و خودرو، سرمایهگذاران و انبوهسازان مسکن و ساختمان الزامی است و این مهم از طریق بهروزرسانی ماده ۴ دستورالعمل چگونگی برگزاری دورههای آموزشی احکام تجارت و کسبوکار اجرایی خواهد شد.
بنا به این گزارش، تدوین رویههای اعمال مجازاتهای متناسب، مؤثر و بازدارنده در برخورد با تخلفات انضباطی مشاغل غیرمالی، الزام شناسایی مشتریان پیش از ارائه کالا یا خدمات حداقل در سطح «معمول» و مطابق با رهنمودهای مدیریت ریسک ابلاغی مرکز اطلاعات مالی و تقویت نظارت پسینی نسبت به تمدید، تعلیق یا لغو پروانه کسب اصناف پرریسک، از دیگر تکالیف پیشبینیشده برای وزارت صمت است.
ایجاد پایگاه داده قاچاق کالا
همچنین تدوین قواعد و بروزرسانی سامانههای ردیابی معاملات پیشسازها و مواد شیمیایی دارای استفاده دوگانه با همکاری نهادهای ذیربط امنیتی و انتظامی، تشکیل بانکهای اطلاعاتی از جرائم منشأ حادث در حوزه مشاغل غیرمالی شامل جعل، کلاهبرداری و رشاء و ارتشاء، و نیز ایجاد یا تکمیل پایگاههای داده آماری قاچاق کالا متناسب با نیازهای ارزیابی ریسک پولشویی، از دیگر محورهای این برنامه سهساله است.
در بخش فناوری و نظارت هوشمند نیز استقرار و ارتقای نرمافزارهای کشف تقلب مبتنی بر دادهکاوی و الگوی رفتار مالی در سامانه جامع تجارت بهمنظور شناسایی معاملات مشکوک طلا و مسکوکات در دستور کار قرار دارد.
پایش مشاغل با گردش نقدی بالا و کسبوکارهای مجرمانه اینترنتی
شناسایی و ارسال فهرست صاحبان مشاغل دارای گردش بالای وجه نقد و نیز اشخاص دارای سوءسابقه در کسبوکارهای اینترنتی از جمله در حوزه عرضه کالای قاچاق، خدمات مالی و ارزی غیرمجاز، متمرکزکنندگان وجوه غیرقانونی و خیریههای غیرمجاز، به مرکز اطلاعات مالی، از جمله اقدامات مکملی است که نقش مهمی در تقویت نظام ملی مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایفا خواهد کرد.
کلمات کلیدی :
معاملات طلامعاملات خودرومعاملات املاکمعاملات سکهمعاملات فرشهای گرانقیمتمعاملات آثار هنری فاخرپولشوییپولشویی وزارت صمتانبوه سازان مسکنوزارت صمت