پولشویی چیست؟  

🔹 فرآیند پیچیده‌ای است که طی آن مجرمان و صاحبان دارایی‌های غیرقانونی، عواید حاصل از عملیات پولشویی مجرمانه را باهدف پنهان کردن منشأ مجرمانه آن تغییر چهره داده و این تصور را ایجاد می‌کنند که پولی را که خرج می‌کنند در واقع متعلق به خود آنها بوده و از راه قانونی به‌دست‌آمده است.    مرکز اطلاعات مالی

🔹 الف- تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به‌دست‌آمده باشد. ب - تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به‌منظور پنهان‌کردن منشأ غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به‌نحوی‌که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد. ج - اخفا یا پنهان یا کتمان‌کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل‌وانتقال، جابه‌جایی یا مالکیت عوایدی که به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل‌شده باشد.                قانون مبارزه با پولشویی جمهوری اسلامی ایران

🔹 فرآیندی است که از طریق آن مجرمان تلاش می‌کنند منشأ غیرقانونی و مالکیت عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی خود را پنهان کنند. با استفاده از پولشویی، مجرمان تلاش می‌کنند عواید حاصل از جرایم خود را به وجوهی با منشأ ظاهراً قانونی تبدیل کنند. این فرآیند در صورت موفقیت‌آمیز بودن، به عوایدی مشروعیت می‌بخشد که مجرمان بر آن کنترل دارند.      دایره المعارف بریتانیکا

🔹 فرآیندی است که طی آن، منبع اصلی درآمدهای حاصل از اعمال مجرمانه، مخفی نگه داشته شده و به این درآمد‌ها جلوه‌ای پاک و حاصل از اعمال قانونی بخشیده می‌شود. به‌عبارت‌دیگر سازوکاری است که از طریق آن درآمدهای نامشروع ناشی از فعالیت‌های غیرقانونی و سازمان‌یافته، مشروع جلوه داده می‌شود.        ویکی فقه

🔹شامل پنهان کردن دارایی‌های مالی است تا بتوان از آنها بدون شناسایی فعالیت غیرقانونی که آنها را تولید کرده است استفاده کرد. مجرم از طریق پولشویی، درآمدهای پولی حاصل از فعالیت مجرمانه را به وجوهی با منبع ظاهراً قانونی تبدیل می‌کند.       شبکه مبارزه با جرایم مالی آمریکا

🔹 1-  تبدیل و یا انتقال اموال با علم در این که چنین اموالی از جرم یا جرائم مربوط به قاچاق مواد مخدر ناشی شده‌اند، به منظور اختفاء یا تغییر شکل دادن منبع غیرقانونی این اموال یا به منظور مساعدت به هر شخصی که در ارتکاب چنین جرم یا جرائمی دخالت داشته است، به هدف رهانیدن وی از آثار و عواقب حقوقی اعمالش.2- اختفاء یا تغییر شکل دادن ماهیت واقعی، منبع، مکان، واگذاری، جابه‌جایی حقوق متعلقه یا مالکیت مال با علم به این که این مال ناشی از جرایم مربوط به قاچاق مواد مخدر است.3- تحصیل یا تصرف یا استفاده از مال با علم به این که مال مورد نظر ناشی از جرائم مربوط به قاچاق مواد مخدر  می‌باشد.          کنوانسیون وین سازمان ملل متحد

🔹 عموماً به تراکنش‌های مالی اطلاق می‌شود که در آن مجرمان، از جمله سازمان‌های تروریستی، تلاش می‌کنند عواید، منابع یا ماهیت فعالیت‌های غیرقانونی خود را پنهان کنند. پولشویی طیف وسیعی از جرایم جنایی اساسی را تسهیل می‌کند و در نهایت یکپارچگی سیستم مالی را تهدید می‌کند.                    وزارت خزانه‌داری آمریکا

🔹 پنهان کردن غیرقانونی منشأ عواید به‌دست‌آمده به‌طوری‌که به نظر برسد از منابع قانونی منشأ گرفته است. این اغلب جزء سایر جرایم جدی مانند قاچاق مواد مخدر، سرقت یا اخاذی است.        اینترپل

🔹 پولشویی یک فعالیت غیرقانونی است که باعث می‌شود به نظر برسد مقادیر زیادی از پول حاصل از فعالیت‌های مجرمانه، مانند قاچاق مواد مخدر یا تأمین مالی تروریست‌ها از یک منبع قانونی به‌دست‌آمده است. پول حاصل از فعالیت‌های مجرمانه کثیف تلقی می‌شود و این روند آن را "شست‌وشو" می‌کند تا تمیز به نظر برسد.      دانشنامه اینوستوپدیا 


🔹 جرم جابجایی پولی که به طور غیرقانونی از طریق بانک ها و سایر مشاغل به دست آمده است تا به نظر برسد که پول از راه قانونی به دست آمده است.  لغت‌نامه کمبریج

🔹 فرآیند پنهان کردن منشأ پولی که به طور غیرقانونی به‌دست‌آمده از طریق عبور آن از طریق یک توالی پیچیده از نقل‌وانتقالات بانکی یا تجاری.   لغت‌نامه آکسفورد

🔹پردازش پولی که به طور غیرقانونی به‌دست‌آمده است (مانند سرقت، خریدوفروش مواد مخدر و غیره) به‌طوری‌که به نظر می‌رسد از یک منبع مشروع به‌دست‌آمده است. این امر ممکن است به طرق مختلفی محقق شود، به‌ویژه با پرداخت پول نقد غیرقانونی به یک بانک خارجی و انتقال معادل آن به بانکی با نام خوب در یک منطقه ارزهای سخت.    فرهنگ لغت مالی و بانکی آکسفورد (ویرایش چهار)

🔹درصورتی‌که شخصی مرتکب جرم پولشویی می‌شود: الف) اموال مجرمانه را پنهان می‌کند. ب) دارایی مجرمانه را پنهان می‌کند. ج) اموال مجرمانه را تبدیل می‌کند. د) اموال مجرمانه را منتقل می‌کند.     قانون عواید جرم 2002 انگلستان

🔹فرآیندی است که در آن مجرمان منافع فعالیت‌های خود را برای پنهان کردن منشأ غیرقانونی خود «پاک می‌کنند». معمولاً با انواع جرایم سازمان‌یافته مرتبط است که سودهای کلانی را به صورت نقدی ایجاد می‌کند، مانند قاچاق مواد مخدر، اسلحه و انسان همچنین کلاهبرداری.             کمیسیون اتحادیه اروپا