دوشنبه 16 تیر 1404   01:19:47
نام ارسال کننده :
ایمیل ارسال کننده:
نام دریافت کننده :
ایمیل دریافت کننده :
موضوع ایمیل :
کد تصویری :
اخبار بین الملل
چهارشنبه، 9 آبان 1403 | 13:49:44

فراخوان FATF برای تغییر در استانداردها

گروه ویژه اقدام مالی از صاحب نظران خواست تا نظرات خود را درباره برخی تغییرات پیشنهادی در استانداردهای این گروه اعلام نمایند.

در بیانیه 28 اکتبرگروه ویژه اقدام مالی (FATF)  با اشاره به اینکه این گروه در حال بررسی بازنگری‌هایی در توصیه‌های FATF به منظور همسویی بهتر آنها با اقداماتی برای ارتقای شمول مالی است، اعلام کرد که این بخش از برنامه کاری برای رسیدگی به پیامدهای ناخواسته اقدامات مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم AML/CFT است. 

این بازنگری‌ها بر توصیه یک و یادداشت تفسیری آن همچنین تغییرات مربوط به توصیه های 10 و 15 و تعاریف واژه نامه مربوطه تمرکز دارند. 

بنا به اعلام FATF، هدف این بازنگری‌های پیشنهادی، ترویج بهتر شمول مالی از طریق افزایش تمرکز بر تناسب و اقدامات ساده ‌شده در رویکرد مبتنی بر ریسک است و به کشورها، ناظران و مؤسسات مالی اطمینان و اعتماد بیشتری در هنگام اجرای اقدامات ساده ‌شده می‌دهد.

FATF در حال بررسی اصلاحیه‌هایی است که ناظران را ملزم به «بررسی و در نظر گرفتن اقدامات کاهش ریسک انجام‌شده توسط مؤسسات مالی/ مشاغل غیرمالی DNFBP» می‌کند تا از انطباق بیش از حد ناشی از درک جزئی از ریسک‌ها جلوگیری کند همچنین تناسب در تعامل با آنها را در نظر بگیرند. 

در مورد اتخاذ تدابیر ساده شده در موقعیت‌های کم خطر، FATF پیشنهاد می‌کند که عبارت «کشورها ممکن است تصمیم بگیرند اقدامات ساده‌شده را مجاز کنند» با «کشورها باید اقدامات ساده‌شده را اجازه و تشویق کنند» جایگزین شود. این امر الزام صریح برای کشورها ایجاد می کند تا در ایجاد محیطی مناسب برای اجرای اقدامات ساده شده فعال تر باشند.

از دیگر مواردی که FATF  به مشورت گذاشته درباره"شناسایی غیر حضوری مشتری و معاملات" به عنوان نمونه ای از موقعیت های بالقوه با خطر بالا است.
 افزودن صلاحیت ("مگر اینکه اقدامات کاهش ریسک مناسب اجرا شده باشد") برای منعکس کردن پیشرفت های فناوری در سیستم های هویت دیجیتال که ممکن است خطرات مرتبط با تعاملات غیر حضوری را کاهش دهد و تشخیص دهد که در بسیاری از کشورها این به روش عادی تعامل با موسسات مالی تبدیل شده است، پیشنهاد FATF در این بخش از استانداردها است.


🖇 پیش نویس متن بازنگری‌ها 

🖇اصل بیانیه

 
کلمات کلیدی : فراخوان FATFFATFاستانداردها FATF
 
امتیاز دهی
 
 

نسخه قابل چاپ