چهارچوب نظارتی
در انگلستان، پولشویی توسط چندین مقررات کلیدی کنترل میشود، از جمله:
- قانون عواید جرم 2002 (POCA)
قانون عواید جرم، سنگ بنای قانون مبارزه با پولشویی انگلستان است. این قانون رسیدگی یا تسهیل جابجایی اموال مجرمانه را جرم انگاری میکند.
- مقررات پول شویی، تأمین مالی تروریسم و انتقال وجوه (اطلاعات در مورد پرداخت کننده) 2017
این آییننامه، الزامات کسبوکارها را برای اجرای کنترلهای AML و پیروی از تعهدات گزارشدهی مشخص میکند.
- پنجمین دستورالعمل پولشویی (5MLD)
5MLD قوانین موجود را گسترش میدهد و الزامات سخت گیرانه تری را برای شرکتها برای شناخت مشتریان خود و گزارش فعالیتهای مشکوک تعیین میکند.
- ششمین دستورالعمل پولشویی (6MLD)
6MLD که در ژوئن 2021 اجرا شد، 22 جرم منشا را هماهنگ میکند، مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی را افزایش میدهد و مجازات های سخت گیرانه تری را برای پولشویی اعمال میکند. درحالیکه انگلستان از عضویت در برگزیت انصراف داد، استانداردهای برگزیت همچنان بر مقررات انگلستان تأثیر میگذارد و همسویی شرکتها با اصول آن ضروری است.
شاخص های کلیدی پولشویی
درحالیکه علائم دقیق، بسته به کسب و کار و بخش متفاوت خواهد بود، در اینجا چند شاخص کلیدی وجود دارد که باید مسئول کشف پولشویی مراقب آنها باشد:
تراکنشهای بزرگ غیرمعمول: سپرده های بزرگ یا متناقض که با مشخصات شناخته شده مشتری مطابقت ندارد.
ساختارهای پیچیده شرکت: استفاده از شرکت های پوسته، حسابهای خارج از کشور یا ساختارهای مالکیت پیچیده که شناسایی مالک واقعی را دشوار میکند.
نقل و انتقالات مکرر بین حساب ها: جابجایی سریع وجوه بین حسابهای مختلف بدون توجیه تجاری واضح.
عدم شفافیت: مشتریانی که تمایلی به ارائه اطلاعات شناسایی یا تجاری مورد نیاز ندارند.
دخالت مشکوک شخص ثالث: اشخاص ثالثی که از طرف دیگران پرداخت میکنند، به خصوص اگر رابطه بین طرفین نامشخص باشد.
چگونه دورکاری خطرات پولشویی را تغییر داد
با ظهور دورکاری و اتکا به ارتباطات دیجیتال و کاهش نظارت، فرصت های جدیدی را برای مجرمان ایجاد کرده است تا از آسیب پذیری ها سوء استفاده کنند.
برخی از خطرات در حال ظهور عبارتند از:
1-استفاده از روش های پرداخت دیجیتال
ارزهای دیجیتال و سایر پلتفرمهای پرداخت دیجیتال به طور فزایندهای برای لایهبندی و انتقال وجوه در سراسر مرزها استفاده میشوند.
2-تقلب در هویت
ناشناس بودن فرد دورکار، استفاده از هویت جعلی را برای مجرمان آسانتر کرده و مسیرهای دیجیتالی پیچیدهای ایجاد میکند که تشخیص را دشوارتر میکند.
1- کاهش تعامل حضوری
فقدان جلسات حضوری میتواند اثربخشی رویههای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) را کاهش داده و خطر ورود مشتریان متقلب را افزایش میدهد.
بهترین شیوه های مقابله با پولشویی
- آموزش کارکنان را تقویت کنید: به طور منظم به کارکنان آموزش دهید که پولشویی چگونه به نظر می رسد و در صورت شناسایی فعالیتهای مشکوک چگونه به آن واکنش نشان دهند.
- رویههای شناسایی مشتری KYC را اجرا کنید: اطمینان حاصل کنید که کسبوکار شما دارای پروتکلهای قوی شناخت مشتری خود است، از جمله تأیید هویت، انجام ارزیابی ریسک، و نگهداری سوابق بهروز.
- از فناوری AML استفاده کنید: از نرمافزار برای نظارت بر تراکنشها، پرچمگذاری الگوهای غیرمعمول و گزارشدهی خودکار در صورت امکان استفاده کنید.
- فرهنگ گزارش دهی قوی ایجاد کنید: کارمندان را تشویق کنید تا صحبت و فعالیتهای مشکوک را گزارش کنند و در صورت لزوم کانال های ناشناس در اختیار آنها قرار دهید.
شناسایی و پیشگیری از پولشویی در انگلستان مستلزم درک کامل جرم، آگاهی از مقررات مبارزه با پولشویی و رویکردی هوشیارانه برای نظارت و گزارش فعالیتهای مشکوک است.
منبع:
skillcast
کلمات کلیدی :
پولشوییپولشویی انگلستان