چهارشنبه 23 آبان 1403   03:02:13
نام ارسال کننده :  
ایمیل ارسال کننده:
نام دریافت کننده :
ایمیل دریافت کننده :  
موضوع ایمیل :
کد تصویری :
 
اخبار بین الملل
دوشنبه، 7 آبان 1403 | 12:07:10

مقابله با پولشویی در انگلستان

در این گزارش آخرین مقررات، نحوه شناسایی فعالیت‌های مشکوک، شاخص های کلیدی و بهترین شیوه های مقابله با پولشویی در انگلستان را بررسی می کنیم.

 چهارچوب نظارتی
در انگلستان، پولشویی توسط چندین مقررات کلیدی کنترل می‌شود، از جمله:
- قانون عواید جرم 2002 (POCA)
قانون عواید جرم، سنگ بنای قانون مبارزه با پولشویی انگلستان است. این قانون رسیدگی یا تسهیل جابجایی اموال مجرمانه را جرم انگاری می‌کند.

- مقررات پول شویی، تأمین مالی تروریسم و انتقال وجوه (اطلاعات در مورد پرداخت کننده) 2017
این آیین‌نامه، الزامات کسب‌وکارها را برای اجرای کنترل‌های AML و پیروی از تعهدات گزارش‌دهی مشخص می‌کند.

-  پنجمین دستورالعمل پولشویی (5MLD)
5MLD قوانین موجود را گسترش می‌دهد و الزامات سخت گیرانه تری را برای شرکت‌ها برای شناخت مشتریان خود و گزارش فعالیت‌های مشکوک تعیین می‌کند.

-  ششمین دستورالعمل پولشویی (6MLD)
6MLD که در ژوئن 2021 اجرا شد، 22 جرم منشا را هماهنگ می‌کند، مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی را افزایش می‌دهد و مجازات های سخت گیرانه تری را برای پولشویی اعمال می‌کند. درحالی‌که انگلستان از عضویت در برگزیت انصراف داد، استانداردهای برگزیت همچنان بر مقررات انگلستان تأثیر می‌گذارد و همسویی شرکت‌ها با اصول آن ضروری است.

شاخص های کلیدی پولشویی 
درحالی‌که علائم دقیق، بسته به کسب و کار و بخش متفاوت خواهد بود، در اینجا چند شاخص کلیدی وجود دارد که باید مسئول کشف پولشویی مراقب آنها باشد:
تراکنش‌های بزرگ غیرمعمول: سپرده های بزرگ یا متناقض که با مشخصات شناخته شده مشتری مطابقت ندارد.
ساختارهای پیچیده شرکت: استفاده از شرکت های پوسته، حساب‌های خارج از کشور یا ساختارهای مالکیت پیچیده که شناسایی مالک واقعی را دشوار می‌کند.
نقل و انتقالات مکرر بین حساب ها: جابجایی سریع وجوه بین حساب‌های مختلف بدون توجیه تجاری واضح.
عدم شفافیت: مشتریانی که تمایلی به ارائه اطلاعات شناسایی یا تجاری مورد نیاز ندارند.
دخالت مشکوک شخص ثالث: اشخاص ثالثی که از طرف دیگران پرداخت می‌کنند، به خصوص اگر رابطه بین طرفین نامشخص باشد.

چگونه دورکاری خطرات پولشویی را تغییر داد
با ظهور دورکاری و اتکا به ارتباطات دیجیتال و کاهش نظارت، فرصت های جدیدی را برای مجرمان ایجاد کرده است تا از آسیب پذیری ها سوء استفاده کنند. 
برخی از خطرات در حال ظهور عبارتند از:
1-استفاده از روش های پرداخت دیجیتال
ارزهای دیجیتال و سایر پلتفرم‌های پرداخت دیجیتال به طور فزاینده‌ای برای لایه‌بندی و انتقال وجوه در سراسر مرزها استفاده می‌شوند.
2-تقلب در هویت
ناشناس بودن فرد دورکار، استفاده از هویت جعلی را برای مجرمان آسان‌تر کرده و مسیرهای دیجیتالی پیچیده‌ای ایجاد می‌کند که تشخیص را دشوارتر می‌کند.
1-    کاهش تعامل حضوری
فقدان جلسات حضوری می‌تواند اثربخشی رویه‌های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) را کاهش داده و خطر ورود مشتریان متقلب را افزایش می‌دهد.

بهترین شیوه های مقابله با پولشویی
- آموزش کارکنان را تقویت کنید: به طور منظم به کارکنان آموزش دهید که پولشویی چگونه به نظر می رسد و در صورت شناسایی فعالیت‌های مشکوک چگونه به آن واکنش نشان دهند.
- رویه‌های شناسایی مشتری KYC را اجرا کنید: اطمینان حاصل کنید که کسب‌وکار شما دارای پروتکل‌های قوی شناخت مشتری خود است، از جمله تأیید هویت، انجام ارزیابی ریسک، و نگهداری سوابق به‌روز.
- از فناوری AML استفاده کنید: از نرم‌افزار برای نظارت بر تراکنش‌ها، پرچم‌گذاری الگوهای غیرمعمول و گزارش‌دهی خودکار در صورت امکان استفاده کنید.
- فرهنگ گزارش دهی قوی ایجاد کنید: کارمندان را تشویق کنید تا صحبت و فعالیت‌های مشکوک را گزارش کنند و در صورت لزوم کانال های ناشناس در اختیار آنها قرار دهید.

شناسایی و پیشگیری از پولشویی در انگلستان مستلزم درک کامل جرم، آگاهی از مقررات مبارزه با پولشویی و رویکردی هوشیارانه برای نظارت و گزارش فعالیت‌های مشکوک است.

منبع:
skillcast
کلمات کلیدی : پولشوییپولشویی انگلستان
 
امتیاز دهی
 
 

نظر شما
نام
پست الكترونيک
وب سایت
متنی که در تصویر می بینید عینا تایپ نمایید
نظر
نسخه قابل چاپ