به گزارش «نزدک ورفاین»، در میان شایع‌ترین جرایمی که باعث افزایش 3.1 تریلیون دلاری در جریان‌های غیرقانونی و بومی پولشویی شد، موارد زیر تخمین زده می‌شود:
782.9 میلیارد دلار فعالیت قاچاق مواد مخدر
346.7 میلیارد دلار قاچاق انسان
11.5 میلیارد دلار تأمین مالی تروریسم
«گزارش جرایم مالی جهانی 2024» شرکت فن‌آوری جرایم مالی نشان می‌دهد که کلاهبرداری عادی و بانکی در مجموع 485.6 میلیارد دلار در سطح جهان زیان بر جای گذاشته است.
آدنا فریدمن مدیر عامل «نزدک» گفت: «در نهایت، ما می دانیم که هیچ شرکت، صنعت، فناوری یا دولت به تنهایی نمی تواند مشکل پیچیده جرایم مالی را حل کند. فرصتی برای کار با یکدیگر بر روی یک چارچوب و هماهنگی بر روی معیارهای موفقیت برای برنامه‌های مؤثر ضد جرم مالی وجود دارد. همه ما مسئولیت داریم – در قبال خود و در مقابل جهان – بخشی از راه حل باشیم.»
این گزارش نتیجه می‌گیرد که به دلیل افزایش هزینه‌های عملیاتی، ناکارآمدی سیستم‌های قدیمی و رویکردهای پیشین، فشار مداوم بر تلاش‌های برنامه‌های مبارزه با کلاهبرداری و پولشویی برای همگام شدن با تهدیدات جدید و در حال تحول وجود داشته است.
کارشناسان نزدک بر این باورند که مؤسسات مالی از راهنمایی‌های نظارتی متناسب‌تر بهره می‌برند که اولویت‌های جرایم مالی را افزایش می‌دهد، معیارهای اثربخشی برنامه را تعریف می‌کند، پذیرش هوش مصنوعی (AI) و نوآوری‌های فناوری را تسریع می‌کند و تلاش‌های به اشتراک‌گذاری اطلاعات را پیش می‌برد.»
در حالی که پرداخت های فوری خطرات کلاهبرداری را افزایش داده است این گزارش همچنین بر افزایش کلاهبرداری چک - به ویژه در آمریکا تاکید می‌کند.
از مجموع 500 میلیارد دلار خسارت ناشی از کلاهبرداری، نزدیک به 450 میلیارد دلار در پرداخت ها، چک و کلاهبرداری از کارت اعتباری صورت می گیرد.
کلاهبرداری چک به تنهایی منجر به زیان بیش از 20 میلیارد دلار در قاره آمریکا شد که تقریباً 80 درصد از کل ضررهای ناشی از جعل چک را نشان می دهد.
در همین حال، تقلب در پرداخت ها نشان دهنده بالاترین زیان تقلب در هر منطقه در سراسر جهان است.
کلاهبرداری‌های سایبری فعال، از جمله به خطر انداختن ایمیل تجاری، منجر به زیان 10 میلیارد دلاری در سطح جهان شد.
به طرز وحشتناکی، نزدیک به 4 میلیارد دلار ضرر از کلاهبرداری های عاشقانه و سایر طرح های جلب اعتماد وجود داشت.
این گزارش با همکاری 209 کارشناس مبارزه با جرایم مالی از مؤسسات مالی در آمریکای شمالی (10 تا 500 میلیارد دلار دارایی) و مصاحبه با مدیران ارشد چندین بانک جهانی تهیه شده است.
منبع: amlintelligence
کلمات کلیدی :
پولشوییپولشویی جهانکلاهبرداری چککلاهبرداری‌های سایبریکلاهبرداری عاشقانهکلاهبرداری خسارت