به گزارش شبکه مبارزه با پولشویی amlnetwork، دولت انگلستان قوانین جدیدی را اعلام کرده است که دامنه بررسیهای ضد پولشویی (AML) را گسترش میدهد تا بخشهایی را که قبلاً کمتر مورد بررسی قرار میگرفتند، شامل شود: خیریهها، دانشگاهها و نمایندگان فوتبال.
طبق بیانیههای رسمی وزارت خزانهداری، این تحول بخشی از یک راهبردی گستردهتر برای تقویت سیستم مالی انگلستان در برابر سوءاستفاده مجرمان و تروریستها است.
این تصمیم در پی نگرانیهای مداوم در مورد خطرات پولشویی در این بخشها گرفته شده است که از نظر تاریخی سطوح مختلفی از نظارت بر مبارزه با پولشویی داشتهاند.
خیریهها که اغلب به کمکهای مالی و بودجه بینالمللی متکی هستند، در کنار دانشگاههایی با جریانهای مالی قابلتوجه و پرداختهای دانشجویان بینالمللی، آسیبپذیریهایی را نشان میدهند. بهطور مشابه، ایجنتهای فوتبال مبالغ قابلتوجهی مربوط به نقل و انتقالات و قراردادهای بازیکنان را مدیریت میکنند، جایی که مقررات مبارزه با پولشویی قبلاً متناقض بوده است.
بیانیههای دولت در مورد گسترش پوشش مبارزه با پولشویی
همانطور که جین اسمیت از فایننشال تایمز گزارش داد، سخنگوی خزانهداری انگلستان اظهار داشت: «گسترش بررسیهای مبارزه با پولشویی به خیریهها، دانشگاهها و نمایندگان فوتبال، گامی حیاتی برای حفظ یکپارچگی سیستم مالی ما است. این بخشها بهعنوان بخشهایی که در معرض خطر بالقوه برای امور مالی غیرقانونی هستند، شناسایی شدهاند و با اعمال بررسیهای دقیق، هدف ما بستن روزنههای سوءاستفاده توسط پولشویان است.»
این سخنگو همچنین تأکید کرد که این تغییرات، چشمانداز نظارتی را هماهنگ کرده و استانداردهای ثابتی را در تمام بخشهای فعال مالی ایجاد خواهد کرد.
آنها افزودند: «این امر به تشخیص زودهنگام فعالیتهای مشکوک و افزایش همکاری بین نهادهای نظارتی و مؤسسات کمک خواهد کرد.»
بخشهای تحت تأثیر و جزئیات نظارتی
به گفته مایکل جانسون از گاردین، خیریهها اکنون برای جلوگیری از سوءاستفاده از وجوه، ملزم به انجام بررسیهای لازم در مورد اهداکنندگان و تراکنشها خواهند بود. دانشگاهها باید فرآیندهای جدیدی را برای تأیید منبع وجوه، بهویژه در مورد پرداختهای دانشجویان خارجی و کمکهای مالی تحقیقاتی، اجرا کنند. از مدیران فوتبال انتظار میرود که از قوانین شفافیت سختگیرانهتری، از جمله گزارش تراکنشهای بزرگ و تأیید مشتری پیشرفته، پیروی کنند.
این قوانین توسط نهادهای نظارتی فعلی مبارزه با پولشویی در انگلستان، مانند اداره رفتار مالی (FCA) برای ایجنتهای فوتبال و کمیسیون خیریه برای خیریهها، اجرا خواهند شد. دانشگاهها تحت دستورالعملهای وزارت آموزش و پرورش مطابق با چارچوب جدید مبارزه با پولشویی تنظیم خواهند شد.
واکنشهای ذینفعان بخش
کیت رینولدز، خبرنگار بیبیسی، واکنشهای متفاوتی را در میان گروههای آسیبدیده گزارش داد.
ناظران خیریه عمدتاً از مقررات جدید بهعنوان وسیلهای برای بهبود اعتماد عمومی و جلوگیری از جرایم مالی استقبال کردند. با این حال، برخی از مدیران دانشگاه نگرانیهایی را در مورد بار اداری و هزینههای مرتبط با رعایت این مقررات ابراز کردند.
صنعت فوتبال نیز خوشبینی محتاطانهای نشان داد. همانطور که جان دیویس از اسکای اسپورتس اشاره کرد، «مدیران فوتبال نیاز به شفافیت را درک میکنند و از اقداماتی که باعث ارتقای صداقت در این ورزش میشود، استقبال میکنند. با این حال، راهنمایی و حمایت شفاف از سوی نهادهای نظارتی برای اجرای روان این پروتکلها ضروری خواهد بود.»
زمینه گستردهتر بهبودهای نظارتی AML
این گسترش نظارتی با روند جهانی تشدید چارچوبهای مبارزه با پولشویی برای مقابله با جرایم مالی پیچیدهتر، همخوانی دارد. دولت انگلستان، با هدف حفظ جایگاه خود بهعنوان یک قطب مالی شفاف و قابل اعتماد پس از برگزیت، در حال ارتقای مقررات مبارزه با پولشویی است تا با استانداردهای بینالمللی تعیینشده توسط نهادهایی مانند گروه ویژه اقدام مالی (FATF) همسو شود.
کارشناسان معتقدند که این اقدامات میتواند فعالیتهای مالی غیرقانونی را در بخشهایی که قبلاً بهعنوان اهداف آسان دیده میشدند بهطور قابلتوجهی مهار کند. با این حال، موفقیت این قوانین به اجرای مؤثر و همکاری بین مقامات نظارتی مختلف بستگی دارد.
جدول زمانی پیادهسازی و مراحل بعدی
وزارت خزانهداری اعلام کرده است که الزامات جدید مبارزه با پولشویی از اواسط سال ۲۰۲۶ لازمالاجرا خواهد شد و به بخشها زمان میدهد تا فرآیندهای انطباق را تنظیم کنند. اسناد راهنما و جلسات آموزشی برای کمک به خیریهها، دانشگاهها و نمایندگان فوتبال در انجام تعهداتشان در حال تدوین است.
مقامات متعهد شدهاند که برای اصلاح چارچوب نظارتی، گفتگوهای مداوم با ذینفعان را ادامه دهند و اطمینان حاصل کنند که این چارچوب برای نهادهای متنوعی که تحت تأثیر این تغییرات قرار گرفتهاند، مستحکم و در عین حال عملی است.
این رویکرد جامع با هدف تقویت رژیم مبارزه با پولشویی انگلستان و در عین حال ایجاد تعادل بین رعایت مقررات و واقعیتهای عملیاتی در بخشهای مختلف انجام میشود. این یک نقطه عطف مهم در تلاشهای انگلستان برای مبارزه با پولشویی و تضمین یکپارچگی بخش مالی است.
کلمات کلیدی :
پولشوییپولشویی انگلستانپولشویی خیریههاپولشویی فوتبالپولشویی کارگزاران فوتبال