آمادگی تایلند برای اصلاح قوانین مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم

بررسی پیش‌نویس قوانین در 15 ژوئن 2020 به پایان رسید و اکنون از طریق کابینه و مجلس مراحل تصویب آن ادامه خواهد یافت.

*پیش‌نویس اصلاحات کلیدی قانون مبارزه با پولشویی
1-تعریف «مؤسسات مالی» شامل اپراتورهای بسیاری از خدمات فناوری مالی، از جمله:
مدیریت دارایی و کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال؛
متولیان بازار سرمایه؛
مشاغل مشتقات؛
اشخاص حقوقی مجاز تحت کنترل ارز؛
مشاغل وام شخصی؛
کسب‌وکارهای مالی نانو و پیکو؛
مشاغل وام‌دهی همتا به همتا؛
پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی؛
سیستم‌ها و خدمات پرداخت الکترونیکی تنظیم شده؛
ارائه‌دهندگان خدمات کارت اعتباری غیربانکی؛ 
کسب‌وکارهای اضافی مرتبط با خدمات مالی یا خدمات فناوری مالی در معرض خطر پولشویی.

2-تعریف «حرفه‌ها» شامل مشاغل و مشاغل اضافی مانند حسابداری، حسابرسی، تجارت خودرو و لیزینگ، مشاوره حقوقی و حرفه‌های اضافی در معرض خطر پولشویی بسط داده شده است. 

3-اقدامات برای تأیید هویت مشتری که معمولاً به‌عنوان احراز هویت اجباری مشتریKYC  شناخته می‌شود و اقدامات بررسی دقیق مشتریCDD در یک معیار واحد ادغام می‌شوند.
برای معاملات نقدی بیش از آستانه تعیین شده، به طرفین مشاغل ذکر شده علاوه بر وظایف گزارشگری جاری، وظایف ثبت سوابق نیز محول می‌شود.

4- اختیارات و قدرت اداره مبارزه با پولشویی گسترش یافته است تا به‌عنوان یک آژانس اطلاعات مالی مرکزی برای تنظیم، بررسی و رتبه‌بندی عملیات شرکت‌ها و شعب در داخل و خارج از تایلند عمل کند.

* پیش‌نویس اصلاحات کلیدی قانون تأمین مالی مبارزه با تروریسم و اشاعه
1-کانالی برای افراد تعیین شده بخش 6 ایجاد شده است تا از طریق وزارت امور خارجه تایلند درخواستی را برای بررسی مجدد و حذف از فهرست به شورای امنیت سازمان ملل ارسال کنند.
2- اگر وجوه و دارایی‌های شخص تعیین‌شده مسدود شود، به مؤسسات مالی و حرفه‌های واجد شرایط معافیت داده می‌شود که آنها را قادر می‌سازد وجوه (مانند پرداخت‌های سررسید، سود و غیره) را که قبل از مسدود شدن به دست آورده‌اند به‌حساب مسدود شده واریز کنند.

* به‌روزرسانی‌های اضافی به مقررات بررسی دقیق مشتری CDD
علاوه بر اصلاحات پیش‌نویس فوق، آیین‌نامه جدید وزارتخانه در مورد بررسی دقیق مشتری، حاوی به‌روزرسانی‌های کلیدی زیر است:
-تعریف "شخص در معرض سیاسی" برای وضوح و سهولت در انطباق، طبق توصیه‌های FATF اصلاح شده است. 
- تعاریف جدیدی مانند «مدیریت ارشد»، «عضو خانواده»، «شخص صمیمی»، «رابطه تجاری»، «ریسک» و «منبع اطلاعاتی قابل‌اعتماد» اضافه شده است.
-اقدامات برای ارزیابی، مدیریت و کاهش خطرات برای سازگاری با استانداردهای بین‌المللی ساده شده است. به‌عنوان‌مثال، کاهش سطح ریسک مشتری اکنون نیاز به تأیید مدیریت ارشد دارد. "اشخاص در معرض سیاسی" و مشتریان خارجی از هر کشوری که در فهرست حوزه‌های قضایی پرخطر FATF قرار دارند باید به‌عنوان مشتریان پرخطر تلقی شوند درحالی‌که "اشخاص در معرض سیاسی" داخلی برای ارزیابی ریسک، مشمول بررسی دقیق مشتری CDD هستند.
-اقدامات بررسی دقیق مشتری و احراز هویت اجباری مشتری KYC برای انواع خاصی از مشتریان، مانند اشخاص حقوقی، تراست‌ها و غیره افزایش یافته است.
-نهادهای گزارشگر از شناسایی مالکان ذی‌نفع انواع خاصی از مشتریان مانند مقامات دولتی، مؤسسات مالی خاص، شرکت‌های بورسی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و غیره معذورند.
-برای انتقال الکترونیکی بین‌المللی وجوه زیر 50000 بات تقریباً (1600 دلار)، مؤسسه مالی انتقال دهنده باید اطلاعات انتقال دهنده و انتقال گیرنده را نیز به مؤسسه مالی دریافت کننده ارسال کند.