به گزارش خبرنگار اکوجهان، پس از آشکارشدن تخلفات گسترده سکوهای آنلاین فروش طلا ماننند خالی‌فروشی و عدم ذخیره‌سازی واقعی طلا، عدم ثبت معاملات در سامانه جامع تجارت، عدم شفافیت در ارتباط با کیف پول‌های درون‌برنامه‌ای و حسابهای بانکی و همچنین مشکلات در تسویه‌حساب با کاربران، بانک مرکزی با گذاشتن شروط جدیدی تلاش دارد تا به افزایش شفافیت و امنیت بازار کمک کند.
** شروط جدید بانک مرکزی برای صاحبان سکوهای آنلاین طلا
گرچه شروط پیشنهادی بانک مرکزی با هدف حمایت از منافع مردم و ذخیره‌سازی متناسب با طلای فروخته شده به مردم است ولی برخی ریزساختارها به منظور جلوگیری از فرار مالیاتی و ممانعت از پولشویی نیز در این شروط مشهود است.
= ذخیره‌سازی کامل طلا نزد بانک کارگشایی: کلیه تعهدات مرتبط با طلای فروخته‌شده به کاربران باید به‌صورت لحظه‌ای از سوی سکوی مربوطه نزد بانک کارگشایی ذخیره شود. همچنین سکوها موظف شده‌اند ظرف مدت سه ماه از تاریخ بازگشایی درگاه، طلا‌های ذخیره‌شده را به شمش طلای استاندارد با عیار حداقل ۹۹۵ تبدیل کنند.
اجرای این شرط به نظر برای این موضوع است که سکوهای طلا کفایت سرمایه و ذخایر را برای طلای فروخته شده به مردم رعایت کنند علی‌رغم اعتراض سکوها به این شرط به بهانه هزینه‌های زیاد و پیچیدگی‌های اجرایی این شرط به عنوان نخستین شرط بانک مرکزی به نظر کاملا معقول می‌آید.
= احراز کیف پول درون‌برنامه‌ای با بانک عامل: سکوها ملزم شده‌اند تا ظرف یک ماه نسبت به احراز کیف پول درون‌برنامه‌ای اقدام کرده و با یک بانک عامل معتبر قرارداد منعقد کنند، این شرط با توجه به تراکنش های مالی بالا در این سکوها ضروری به نظر می‌رسد و سکوها باید زیرساخت‌های فنی و مالی قوی و همکاری نزدیک با بانک‌ها برای این موضوع داشته باشند، همچنین کیف درون برنامه ای برای فرار مالیاتی و جلوگیری از پوشویی نیز موثر است.
= ثبت تمامی معاملات در سامانه جامع تجارت: طبق این بخشنامه، کلیه معاملات سکوها باید در سامانه جامع تجارت وزارت صنعت، معدن و تجارت ثبت شود و تاییدیه لازم از وزارت صمت گرفته شود که لازمه آن یکپارچه‌سازی سیستم‌های سکوها با سامانه جامع تجارت است .
علی رغم اعتراض برخی سکوها مبنی بر تعیین ضرب الاجل کوتاه مدت و فشرده و مدت یک ماهه برای احراز کیف پول و زمان سه ماهه برای تبدیل طلا به شمش، به نظر می رسد سکوها به جای بهانه گیری سریع تر باید این الزامات را جهت رعایت حقوق مشتریان خود رعایت کنند.
کلمات کلیدی :
پولشوییسکوی فروش طلافرار مالیاتیخالی‌فروشیبانک کارگشایی