در جلسه کابینه دولت تایلند پیش‌نویس قانون مبارزه با پولشویی و پیش‌نویس قانون لغو مقررات قانونی تعریف جرایم منشأ بر اساس قانون مبارزه با پولشویی به‌طور رسمی تصویب شدند.
اصلاحات کلیدی در پیش‌نویس قانون مبارزه با پولشویی جدید تایلند را در ادامه مرور می‌نماییم.
تعریف بسط یافته جرایم منشأ
قانون بازنگری شده با ادغام جرایم تحت قوانین مختلف، از جمله قانون مواد مخدر، قانون گمرک و قانون پیشگیری و سرکوب مشارکت در جرایم سازمان‌یافته فراملی دامنه جرایم اصلی را گسترش می‌دهد.
موارد کلیدی اضافه شده عبارت‌اند از:
✓ فرار مالیاتی و طرح‌های مالیاتی متقلبانه در شبکه‌های جنایی تحت قانون درآمد.
✓ تأمین مالی تروریسم و گسترش سلاح‌های کشتارجمعی.
✓ مشارکت در جرایم سازمان‌یافته فراملی.
✓ کار اجباری و جرایم مرتبط با قاچاق انسان.
✓ پورنوگرافی کودکان طبق قانون جزا.
✓ کلاهبرداری مالی شامل دارایی‌های دیجیتال و معاملات آتی.
✓ ربا (نرخ بهره بیش از حد).
✓ تبانی در مناقصه قراردادهای دولتی.
در مقابل، جرایم مربوط به تجارت ناعادلانه در بازارهای آتی کشاورزی برای اطمینان از ارتباط نظارتی حذف شده است.
دامنه گسترده مؤسسات مالی
قانون به‌روز شده نظارت را به طیف وسیع‌تری از مؤسسات مالی گسترش می‌دهد، از جمله:
✓ بانک‌ها، شرکت‌های مالی، شرکت‌های اوراق بهادار و ارائه‌دهندگان بیمه عمر.
✓ تعاونی‌های پس‌انداز و اعتباری با سرمایه سهام بیش از 50 میلیون بات.
✓ شرکت‌های کارت اعتباری، خدمات ارزی، پلتفرم‌های دارایی دیجیتال و ارائه‌دهندگان فین تک.
تعریف جدید شبکه‌های جنایی
یک شبکه جنایی اکنون به‌عنوان گروهی متشکل از سه یا چند نفر تعریف می‌شود که در فعالیت‌های غیرقانونی برای منافع مالی یا مادی، چه مستقیم یا غیرمستقیم، همکاری می‌کنند. این تعریف، توانایی مجریان قانون را برای از بین بردن عملیات جرایم سازمان‌یافته تقویت می‌کند.
الزامات گزارش دهی قوی‌تر
مؤسسات مالی و متخصصان اکنون مشمول تعهدات گزارش دهی افزایش یافته تحت نظر اداره مبارزه با پولشویی (AMLO) هستند. اقدامات کلیدی عبارت‌اند از:
✓ به‌روزرسانی اجباری در مورد تغییرات مواد در اطلاعات گزارش شده قبلی.
✓ تعاونی‌های کشاورزی با سرمایه سهام حداقل 100 میلیون بات اکنون باید استانداردهای گزارشگری مالی را رعایت کنند.
✓ مأموران گمرک باید نقل و انتقالات پول نقد و ابزار پولی فرامرزی را مطابق با مقررات کنترل ارز گزارش دهند.
✓ افزایش شفافیت برای متولیان تحت قوانین اعتماد بازار سرمایه، مشاغل لیزینگ خودرو و فروشندگان عتیقه/آثار هنری.
✓ سازمان‌های غیرانتفاعی که وجوه خارجی قابل‌توجهی دریافت می‌کنند باید جزئیات مالی را برای جلوگیری از سوءاستفاده افشا کنند.
✓ AMLO دستورالعمل‌های سخت‌گیرانه‌تری را برای تراکنش‌های پرخطر و الزامات نگهداری سوابق اجرا خواهد کرد.
مقررات جدید مدیریت دارایی و مصادره
صاحبان املاک قانونی که نمی‌دانند دارایی‌هایشان در فعالیت‌های غیرقانونی استفاده شده است اکنون می‌توانند برای بازگرداندن فوری اموال خود درخواست کنند. برعکس، AMLO می‌تواند از دادگاه خواستار مصادره دارایی‌ها، از جمله املاک رهنی باشد، درصورتی‌که ثابت شود خریدار، آگاهانه پولشویی را تسهیل کرده است. اگر اموال غیرمجرمانه ظرف ده سال مطالبه نشود، به صندوق مبارزه با پولشویی منتقل می‌شود.
مجازات‌های تجدیدنظر شده
مجازات‌های عدم انطباق برای انعکاس اجرای متناسب تعدیل شده است:
✓ عدم ارائه مدارک یا شهادت درخواستی بدون عذر موجه حداکثر مجازات یک سال زندان یا جریمه نقدی تا سقف 20,000 بات را به همراه دارد.
✓ مجازات کوتاهی در کمک به افسران AMLO در انجام وظایفشان حذف شده است.
پیامدها برای امنیت مالی تایلند
این به‌روزرسانی‌های قانونی نقطه عطف مهمی در تلاش‌های مداوم تایلند برای مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و کلاهبرداری مالی است. قوانین جدید با همسویی با بهترین شیوه‌های بین‌المللی، شفافیت، اجرای مقررات و ثبات مالی را افزایش می‌دهد و درعین‌حال تعهد تایلند به ابتکارات جهانی ضد پولشویی (AML) و ضد تأمین مالی تروریسم (CTF) را تقویت می‌کند.
کسب‌وکارها، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات حرفه‌ای اکنون باید با چشم‌انداز انطباق به‌روز شده سازگار شوند تا از مجازات جلوگیری کنند و از پایبندی به چارچوب نظارتی تقویت‌شده اطمینان حاصل کنند.
کلمات کلیدی :
پولشویی تایلندقوانین جدیدجرایم منشأتأمین مالی تروریسم