به گزارش خبرنگار مهر، زهره پاپی سرپرست اداره راهبری سامانه‌های تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی در نشست تخصصی «نظارت هوشمند؛ رویکردهای نوین و ابزارهای فناورانه» که در دومین روز از یازدهمین همایش بانکداری نوین و نظام‌های پرداخت برگزار شد، اظهار کرد: بانک مرکزی در سال‌های اخیر سامانه‌های مختلفی را اجرا کرده اما در حوزه نظارت تاکنون بیشتر نظارت اطلاعاتی و پسینی روی این سامانه‌ها داشته است و در ادامه گفت: برنامه‌هایی را برای نظارت پیشینی بر شبکه بانکی در نظر گرفته‌ایم که بخشی از آن‌ها اجرا شده است.
وی افزود: یکی از سامانه‌هایی که بانک مرکزی توسعه داده، سامانه سمات است. اطلاعات کل تسهیلات و تعهداتی که در شبکه بانکی پرداخت می‌شود در این سامانه وجود دارد و در نسخه جدید این سامانه اصل را بر این گذاشتیم که تمام قوانین در خصوص ارائه تسهیلات و صدور ضمانت‌نامه قبل از ارائه تسهیلات و تعهدات در بانک‌ها توسط بانک مرکزی کنترل شود و صدور مجوز عملکرد بانک بر این اساس انجام شود.
پاپی ادامه داد: سامانه سیاح نیز در حوزه نظارت برای اولین بار اطلاعات کلیه سپرده‌های بانکی جمع‌آوری می‌کند. تمام فرآیندهای مبارزه با پولشویی در سامانه سیاح اجرایی می‌شود. در نسخه بعدی سامانه سیاح قصد داریم قوانین دیگری که در زمینه افتتاح حساب نیاز داریم را در بستر این سامانه اجرا کنیم. بانک مرکزی از این سامانه‌ها در بخش نظارت استفاده خواهد کرد. درباره سامانه‌هایی که در زمینه چک وجود دارد نیز در بحث چک برگشتی و مسدودی حساب سامانه‌ای به اسم سامانه محچک (مسدودی حساب چک برگشتی) وجود دارد که در حال توسعه و بهبود آن هستیم.
وی اظهار داشت: یکی از موارد دیگری که در دستور کار است ماده ۲۶ قانون صدور چک در خصوص تعیین سقف اعتبار برای اشخاص در جامعه است. این مسئله در دستور کار بانک مرکزی و در حال بررسی قرار دارد. اولین فاز این پروژه را با ارائه نرخ نکول چک در سامانه پیچک در دستور کار داریم. سایر فازها نیز به مرور اجرایی می‌شود.
به گفته پاپی؛ با اختیاراتی که قانون جدید در اختیار بانک مرکزی و به ویژه حوزه نظارت بانک مرکزی قرار داده، فرآیند نظارت را به نحو موثرتری می‌توانیم انجام دهیم.
کلمات کلیدی :
فرآیند مبارزه با پولشویینظارت هوشمندسپرده‌های بانکیسامانه سیاحپولشویی بانک مرکزی