فرآیندی پیچیده و مستمر:
پولشویی فرآیندی ساده نیست و مستلزم طی مراحلی سخت، پیچیده و مستمر است. فرآیندی که طی آن عمل مجرمانه محقق شده و در مراحل مختلف درآمدهای حاصله به شبکه مالی و رسمی به اشکال گوناگون اعم از واریز نقدی، حواله وجوه، سپرده‌گذاری و خریدهای عمده و کلان وارد می‌شود. در این صورت سرمایه‌های حاصله مشروع جلوه داده شده و به‌اصطلاح شسته می‌شود. سپس برای مخفی‌کردن منشأ واقعی یا رد مال، با استفاده از روش‌های مختلف از جمله جعل، حساب‌های اجاره‌ای و غیره، درصدد قانونی جلوه‌دادن مال برمی‌آیند.
جرم ثانویه:
به این معنی است که ابتدا می‌باید جرم منشأ یا اولیه مانند قاچاق مواد مخدر، کلاهبرداری، آدم‌ربایی، قمار و... اتفاق بیفتد تا مجرمان بتوانند وجوه حاصل از آن جرم را جهت ازبین‌بردن منشأ پول در فرآیند پولشویی قرار دهند.
جرم فراملی:
به این معنی است که جرم پولشویی محدود به جغرافیایی خاص یا مرزهای حاکمیت یک کشور نبوده و می‌تواند با فراتر رفتن از مرزهای یک کشور، به مرتکبان این جرم کمک نماید. مجرمان پولشویی می‌توانند با استفاده از این ویژگی، وجوه حاصل از فروش مواد مخدر و اسلحه، وجوه اشخاص یا اموال دیگر را از یک کشور به کشورهای دیگری منتقل نموده تا بتوانند با استفاده از تعارض قوانین و مقررات در کشورهای مختلف، امکان کشف و مبارزه با آن‌را به دلیل محدودیت‌های قضایی و انتظامی مشکل‌تر نمایند.
جرم سازمان‌یافته:
به این معنی است که فعالیت‌های غیرقانونی اغلب به‌وسیله گروهی به‌هم‌پیوسته و منسجم از افراد ماهر، متخصص و تحصیل‌کرده انجام پذیرفته که تقسیم وظایف بین اعضای گروه به هر یک از آنها توانمندی بیشتری در جهت انجام وظایف خود بخشیده و باعث می‌شود در صورت دستگیری یکی از اعضای گروه آسیب زیادی به فرآیند پولشویی وارد نشده و به‌سرعت فرد دیگری به‌راحتی جایگزین می‌شود.
جرم یقه‌سفیدها:
پولشویی جرم فرهیختگان یا یقه‌سفیدان است. یقه‌سفیدها وابسته به تشکیلات و سازمانی بوده و از موقعیت اجتماعی بالایی برخوردار هستند. اغلب جزء طبقه مرفه و نخبگان بوده و از نظر سیاسی و اقتصادی نیز صاحب‌نفوذند. آنها با استفاده از مهارت و نفوذی که دارند فرآیند شغلی خود را نقض نموده و جرایم مختلفی را بدون اینکه شناسایی شوند مرتکب می‌شوند. این متخصصین شامل، حسابداران و حسابرسان، حقوق‌دانان، وکلا و کارمندان بانک هستند.
کلمات کلیدی :
جرم پولشوییحساب‌های اجاره‌ایجرم فراملیجرم سازمان‌یافتهجرم یقه‌سفیدها