این شامل ارزهای خارجی، چک مسافرتی، اوراق بهادار، سکه و شمش طلا هم می‌شود. ماموران گمرک می‌توانند وسایل و چمدان‌های شما را بازرسی کنند و اگر آنها را اظهار نکنید، ممکن است پول، اوراق بهادار و طلای همراه شما توقیف و جریمه‌ای هم برای شما صادر شود.
حتی اگر منشاء مبالغ کمتر از ۱۰ هزار یورو هم مظنون به جرایم مالی و تروریستی باشد، قابل توقیف است. ارسال پول نقد با پست یا پیک بدون اظهار هم شامل همین قوانین می‌شود.
اطلاعات اظهارنامه‌ها به مدت ۵ سال نگهداری می‌شود و ممکن است با نهادهایی مثل کمیسیون اروپا و یوروپل به اشتراک گذاشته شود.
سقف پرداخت و دریافت نقدی در معاملات چقدر است؟
اتحادیه اروپا سقف پرداخت نقدی را ۱۰ هزار یورو تعیین کرده است با این حال، برخی کشورها مثل فرانسه و ایتالیا این سقف را تا ۱۰۰۰ یورو کاهش داده‌اند. در پرتغال و لیتوانی، سقف پرداخت نقدی ۳۰۰۰ یورو است.
آیا می‌شود رمزارزها را ناشناس خرید؟
خرید رمزارز بالای ۱۰۰۰ یورو نیازمند احراز هویت کامل است ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی باید هویت واقعی مشتری را ثبت کنند فعالان بازار طلا، جواهر، فلزات گرانبها و آثار هنری هم تحت این مقررات هستند.
چه واریزهایی در بانک پرریسک محسوب می‌شود؟
هر واریز نقدی بیشتر از ۱۵ هزار یورو ممکن است توسط واحد مبارزه با پولشویی بانک‌ها بررسی شود. برخی کشورها مثل فرانسه، این سقف را به ۱۰ هزار یورو کاهش داده‌اند. احتمال دارد از صاحب حساب خواسته شود که منشاء پول واریزی را به طور دقیق اعلام کند.
واریز پول از ایران یا منابع مرتبط با آن به دلیل حضور کشور در فهرست سیاه FATF، خط قرمز است.
موارد مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم به واحد اطلاعات مالی مستقر در کشورهای اتحادیه اروپا گزارش می‌شود.
شرکت‌های شرط‌بندی چه تعهداتی دارند؟
در هر تراکنش بالای ۲۰۰۰ یورو، بررسی دقیق هویت و ثبت اطلاعات مشتری الزامی است.
سقف برداشت نقدی از حساب بانکی چقدر است؟
سقف معمول برداشت روزانه ۲۰۰ تا ۳۰۰ یورو است. سقف ماهانه حدود ۱۰۰۰ یورو است و در شرایط خاص و با اعلام به بانک تا ۲۰۰۰ یورو افزایش می‌یابد. برداشت بیش از ۱۰ هزار یورو نیازمند گزارش‌دهی ضرورت آن به مقامات ذی‌ربط است.
خرید آنلاین بدون احراز هویت تا چه سقفی ممکن است؟
در حال حاضر، هر خرید آنلاین بالای ۳۰ یورو نیازمند احراز هویت است پیامک، ایمیل، رمز دوم یا اثر انگشت برای تایید پرداخت استفاده می‌شود.
منبع: یورونیوز
کلمات کلیدی :
نقل و انتقال پولاتحادیه اروپاسقف پرداخت اروپادریافت نقدی اروپاسقف برداشت اروپا