خطرات کنترل خودکار ضد پولشویی

در بحبوحه اتهامات مربوط به کنترل ناکافی مبارزه با پولشویی و جرایم مالی، اداره امور مالی انگلستان، بانک مترو را 16.7 میلیون پوند جریمه کرد.

اداره امور مالی انگلستان اعلام کرد که بانک مترو را به دلیل نقض اصول تنظیم‌کننده با اجرای یک سیستم معیوب که قرار بود به طور خودکار تراکنش‌ها را برای فعالیت غیرقانونی احتمالی نظارت کند، تحریم کرده است.

این نهاد ناظر گفت: «خطا در نحوه ورود داده‌ها به سیستم به این معنی است که تراکنش‌ها در همان روز افتتاح حساب انجام می‌شوند و هرگونه تراکنش بعدی تا زمانی که رکورد حساب به‌روزرسانی نشده است، نظارت نمی‌شود.»

در نتیجه این سهل‌انگاری، بین ژوئن 2016 تا دسامبر 2020، بانک سیستم ها و کنترل های مناسبی برای نظارت کافی بر بیش از 60 میلیون تراکنش برای خطرات پولشویی نداشت.

اداره امور مالی انگلستان خاطرنشان کرد که کارکنان بانک سعی کردند در اوایل سال 2017 درباره عدم نظارت بر برخی از داده‌های تراکنش هشدار دهند اما این هشدارها منجر به رفع فوری مشکل نشد و حتی پس از رفع مشکل در اواسط سال 2019، بانک مترو مکانیسمی برای بررسی مداوم اینکه تمام تراکنش‌های مربوطه تا دسامبر 2020 به سیستم نظارت وارد می‌شوند، نداشت.

به گفته یکی از مقامات اداره امور مالی انگلستان، نقص‌های بانک مترو خطر ایجاد شکاف در دفاع در برابر سوءاستفاده جنایت‌کارانه از سیستم مالی را به همراه داشت. 

منبع: روزنامه صنعت مالی کانادا