** درباره قانون پیشگیری از پولشویی
قانون پیشگیری از پولشویی مصوب ۲۰۰۲ از اول ژوئیه ۲۰۰۵ لازم‌الاجرا شد. هدف این قانون جلوگیری از پولشویی، مصادره اموال حاصل از جرم و رسیدگی به امور مرتبط است.
** مفاد کلیدی
بخش ۳: پولشویی را به‌عنوان یک جرم تعریف می‌کند.
بخش ۴: حبس از ۳ تا ۷ سال در صورت محکومیت قطعی و تا ۱۰ سال برای جرایم مربوط به مواد مخدر.
بخش ۵: به اداره اجرای احکام (ED) اختیار می‌دهد تا اموال به‌دست‌آمده از جرم را به‌طور موقت به مدت ۱۸۰ روز توقیف کند که این امر باید توسط یک مرجع قضایی مستقل تأیید شود.
بخش‌های ۱۷ و ۱۸: قدرت تفتیش و توقیف که پس از اصلاحیه سال ۲۰۱۹ حتی بدون گزارش اولیه (FIR) نیز قابل‌اعمال است.
اصل برائت: بار اثبات بی‌گناهی بر دوش متهم است.
واحد اطلاعات مالی (FIU-IND): این واحد که در سال ۲۰۰۴ تأسیس شد، مسئول دریافت، تجزیه‌وتحلیل و انتشار اطلاعات مربوط به تراکنش‌های مالی مشکوک است.
** ورود دیوان عالی کشور هند
دیوان عالی کشور در سال ۲۰۲۲ مفاد قانون پیشگیری از پولشویی را حفظ کرد اما خواستار بررسی مفادی مانند عدم ارائه نسخه‌ای از گزارش اطلاعات پرونده اجرایی (ECIR) به متهم و لغو اصل برائت شد.
** گزارش در مورد اجرای قانون پیشگیری از پولشویی
وزیر دارایی به مجلس راجیا سابها گفت که از سال ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۵، اداره تحقیقات فدرال ۵۸۹۲ پرونده تحت قانون پیشگیری از پولشویی ثبت کرده است اما تنها ۱۵ مورد منجر به محکومیت شده است. این نشان می‌دهد که نرخ محکومیت کمتر از 5 دهم درصد است.
نگرانی‌ها:
نرخ پایین محکومیت، سؤالاتی را در مورد اثربخشی اجرای قانون مطرح می‌کند.
افزایش موارد پولشویی نشان می‌دهد که دولت در کنترل این جرم ناتوان بوده است.
حقوقدانان معتقدند که از قانون پیشگیری از پولشویی برای هدف قرار دادن رقبای سیاسی و مخالفان سوءاستفاده می‌شود، زیرا روند پیچیده آن خود نوعی مجازات است.
** مزایای توافقنامه اجتناب از مالیات مضاعف (DTAA)
هند با حدود ۸۵ کشور قرارداد DTAA را امضا کرده است که تبادل اطلاعات مالیاتی و مالی را ارتقا می‌دهد.
مزایای این توافقنامه عبارت است از:
تبادل اطلاعات: DTAA به اشتراک‌گذاری اطلاعات مالی بین مقامات مالیاتی کشورها، ردیابی فرار مالیاتی و پولشویی را آسان‌تر می‌کند.
جلوگیری از انتقال غیرقانونی پول: این امر شفافیت در معاملات بین‌المللی را به همراه دارد که می‌تواند از انتقال غیرقانونی پول به حساب‌های خارج از کشور جلوگیری کند.
همکاری بین‌المللی: این امر تلاش‌های جهانی علیه جرایم مالی را تقویت می‌کند.
علی‌رغم قانون DTAA، چالش‌هایی در جلوگیری کامل از پولشویی همچنان وجود دارد و اصلاحات بیشتری مورد نیاز است.
** ابتکارات دولت برای مبارزه با پولشویی
اجرای قانون پیشگیری از پولشویی: این قانون که از سال ۲۰۰۵ لازم‌الاجرا است، برای جلوگیری از پولشویی و مصادره اموال به‌دست‌آمده از جرم طراحی شده است.
تأسیس واحد اطلاعات مالی هند (FIU-IND): این واحد که در سال ۲۰۰۴ تأسیس شد، تراکنش‌های مشکوک را رصد کرده و با سازمان‌های اطلاعاتی بین‌المللی هماهنگی می‌کند.
دادگاه‌های ویژه: طبق قانون پیشگیری از پولشویی، پرونده‌های کیفری توسط دادگاه‌ها رسیدگی و محاکمه می‌شوند.
اختیارات اجرای احکام: به اداره اجرای احکام اختیارات گسترده‌ای برای تفتیش، ضبط و توقیف اموال داده شده است.
همکاری بین‌المللی: هند توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) را پذیرفته و از طریق DTAA با ۸۵ کشور همکاری می‌کند.
آموزش کارکنان: واحد اطلاعات مالی هند، کارمندان را در زمینه پولشویی و تأمین مالی تروریسم آموزش می‌دهد.
واحدهای برون‌مرزی: تأسیس واحد مالیات بر درآمد برون‌مرزی (ITOU) در موریس و سنگاپور به نظارت بر پول‌های غیرقانونی کمک کرده است.
** چالش‌ها:
نرخ پایین محکومیت: تنها ۱۵ مورد محکومیت در ۵۸۹۲ پرونده، ضعف اجرای قانون پیشگیری از پولشویی را نشان می‌دهد.
سوءاستفاده از قانون: دیوان عالی کشور اذعان کرد که از قانون پیشگیری از پولشویی برای اهداف سیاسی و هدف قرار دادن مخالفان و رقبای سیاسی استفاده می‌شود.
ابهام رویه‌ای: عدم ارائه نسخه‌ای از اطلاعات پرونده اجرایی ECIR به متهم و لغو اصل برائت، آزادی شخصی را در معرض خطر قرار می‌دهد.
آسیب به شخص ثالث: اموال اشخاص ثالث مانند بانک‌ها، مؤسسات مالی و مالکان به اشتباه توقیف یا مصادره می‌شود و بر افراد بی‌گناه تأثیر می‌گذارد.
پیچیدگی‌های بین‌المللی: با وجود DTAA، در برخی کشورها همکاری لازم برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات وجود ندارد.
ارتباط با تأمین مالی تروریسم: پولشویی فعالیت‌های تروریستی را تأمین مالی می‌کند که تهدیدی برای امنیت ملی است.
** راه پیش رو
پایبندی به توصیه‌های FATF: دستورالعمل‌های FATF باید به‌طور دقیق رعایت شوند تا موارد پولشویی با دقت رسیدگی شده و از سوءاستفاده جلوگیری شود.
اصلاحات رویه‌ای: ارائه یک نسخه از اطلاعات پرونده اجرایی ECIR به متهم و بازگرداندن اصل برائت، از آزادی شخصی محافظت خواهد کرد.
نظارت مستقل: باید یک مرجع مستقل برای نظارت بر اختیارات شورای عالی ایجاد شود.
پیشرفت فناوری: ابزارهایی مانند بلاکچین و هوش مصنوعی باید برای ردیابی تراکنش‌های غیرقانونی استفاده شوند.
افزایش همکاری‌های بین‌المللی: باید با کشورهای بیشتری توافق‌نامه‌هایی منعقد شود تا DTAA مؤثرتر شود و روند اشتراک‌گذاری اطلاعات سرعت گیرد.
اصلاحیه قانونی: باید مقررات روشنی به قانون پیشگیری از پولشویی اضافه شود تا از حقوق اشخاص ثالث محافظت شود.
پیشگیری از سوءاستفاده سیاسی: قانون باید فقط برای جرایم مالی واقعی مورد استفاده قرار گیرد، نه انتقام‌گیری سیاسی.
منبع: sanskritiias
کلمات کلیدی :
پولشویی هندوستانقانون پیشگیری از پولشویی هندچالش‌ها پولشویی هند