پولشویی همچنان یک تهدید دائمی برای سیستم مالی بین المللی است. بر اساس گزارش BioCatch، متخصص تشخیص کلاهبرداری دیجیتال، حدود 2 میلیون حساب قاطر در سال 2024 توسط 257 موسسه مالی در 21 کشور در پنج قاره گزارش شده است.
این حساب ها که برای پنهان کردن منشأ وجوه غیرقانونی استفاده می شوند، روش های پیچیده مورد استفاده توسط جرایم سازمان یافته را نشان می دهند. جوانان، به ویژه آنهایی که بین 25 تا 35 سال سن دارند، به عنوان پیک پول هدف قرار می گیرند که اغلب با وعده دستاوردهای آسان فریب می خورند. این امر بر نیاز فوری به تقویت اقدامات پیشگیری و آگاهی برای مقابله با این شکل از جرایم مالی تأکید می کند.
حساب های قاطر پول: یک حلقه ضروری در زنجیره پولشویی
حساب های قاطر حساب های بانکی هستند که توسط مجرمان برای انتقال وجوه با منشاء کلاهبرداری استفاده می شود و ردیابی پول کثیف را دشوارتر می کند. دارندگان این حساب ها که به عنوان "قاطرهای پول" شناخته می شوند، اغلب از طریق آگهی هایی که وعده سود سریع و آسان را می دهند، جذب می شوند. به گفته BioCatch، دو میلیون حساب قاطر گزارش شده در سال 2024 احتمالا تنها کسری از حساب های در حال استفاده یا غیرفعال در 44,000 موسسه مالی در سراسر جهان هستند.
جوانان: یک هدف ممتاز
مجرمان در درجه اول، جوانان را هدف قرار می دهند تا به عنوان قاطر پول خدمت کنند. در انگلستان نزدیک به دو سوم پیک های نقدی زیر 30 سال سن دارند. در آمریکا، آسیب پذیرترین گروه سنی بین 25 تا 35 سال است. این جوانان اغلب جذب چشم انداز دستمزد آسان و کم خطر می شوند، بدون اینکه از عواقب قانونی اقدامات خود کاملا آگاه باشند.
مجازات ها و خطرات شدید
شرکت در پولشویی به عنوان قاطر پول شما را در معرض مجازات های کیفری شدید قرار می دهد. در آمریکا، میانگین مجازات پولشویی 71 ماه زندان است. در فرانسه، این جرم با پنج سال زندان و 375000 یورو جریمه نقدی مجازات می شود. علاوه بر این، قاطرهای پول نیز می توانند در قبال بدهی های متحمل شده در حساب های مورد استفاده برای معاملات غیرقانونی مسئول شناخته شوند.
افزایش پرونده های پولشویی
بین سال های 2019 تا 2023، موارد پولشویی در آمریکا 14 درصد افزایش یافته است. این افزایش را می توان به افزایش توجه به این پدیده، بهبود تکنیک های تشخیص یا افزایش واقعی فعالیت های مجرمانه نسبت داد. صرف نظر از این، این روند بر نیاز به تقویت تلاش های ضد پولشویی در سطح جهانی تأکید می کند.
منبع:datasecuritybreach
کلمات کلیدی :
قاطر پولحساب بانکیپولشوییکلاهبرداری دیجیتالحساب قاطر