به گزارش جی آر سی ریپورت، سازمان بانکداری اروپا اعلام کرد که مقامات ذیصلاح نظارتی «پیشرفت قابلتوجهی» در اتخاذ رویکردهای مبتنی بر ریسک برای نظارت بر مبارزه با پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) داشتهاند حتی با وجود اینکه بسیاری از آنها با محدودیت منابع و چالشهای اصلاحات دستوپنجه نرم میکنند.
بین سالهای ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۴، EBA بررسیهای عمیقی از ۴۰ مرجع ناظر ذیصلاح ملی (NCA) انجام داد و راهبردها، شیوههای نظارتی و استفاده از ابزارهای آنها برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (ML/TF) را بررسی کرد. این بررسیها منجر به توصیههای هدفمند شد و ارزیابی نهایی، پذیرش گسترده چارچوبهای نظارتی حساس به ریسک را نشان میدهد.
اکنون اکثر ناظران ذیصلاح ملی، راهبردها، برنامههای نظارتی و دستورالعملهای اختصاصی AML/CFT دارند که برای اطمینان از هماهنگی طراحی شدهاند. ناظران همچنین در بهکارگیری طیف کاملی از ابزارهای نظارتی موجود، راهبردیتر شدهاند. با این حال، EBA خاطرنشان کرد که در چندین حوزه قضایی، هنوز کار برای رسیدگی کامل به توصیههای قبلی در حال انجام است.
** تقویت همکاری و تبادل اطلاعات
این گزارش، بهبود همکاری در کشورهای عضو، بهویژه بین سازمانهای مبارزه با پولشویی، واحدهای اطلاعات مالی، مقامات مالیاتی و سایر نهادهای عمومی با مسئولیتهای نظارتی مشترک را برجسته میکند. همچنین پیشرفتهایی در همکاریهای فرامرزی مشاهده شد، بهطوریکه بسیاری از سازمانهای مبارزه با پولشویی، کانالهای ارتباطی قویتری را با همتایان خود در سایر کشورهای اتحادیه اروپا و با مقامات کشورهای ثالث اجرا کردند.
با این حال، شکافها همچنان پابرجا هستند. تقریباً نیمی از مراجع ناظر هنوز در ایجاد همکاری مؤثر با ناظران احتیاطی با چالشهایی روبرو هستند و برخی از کشورهای عضو باید کارهای بیشتری در اصلاح سازوکارهای همکاری داخلی انجام دهند.
** چالشها و مسیر پیش رو
علیرغم پیشرفتهای قابلتوجه، تلاشهای اصلاحی به دلیل کمبود کارکنان، محدودیتهای بودجه و اخیراً، تخصیص مجدد منابع نظارتی برای رسیدگی به اقدامات محدودکننده جدید اتحادیه اروپا با مشکل مواجه شد.
با این وجود، EBA به این نتیجه رسید که اثربخشی نظارت و همکاری در زمینه مبارزه با پولشویی/تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) بهطورکلی بهبود یافته است و زمینه را برای تأسیس نهاد مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا (AMLA) فراهم میکند.
یافتههای EBA، مبنایی بهروز از نظارت را در سراسر اتحادیه اروپا در اختیار AMLA قرار میدهد و پایه و اساس نقش نظارتی غیرمستقیم آن را پس از پذیرش مسئولیت تحت چارچوب جدید AML/CFT اتحادیه اروپا تشکیل میدهد.
این گزارش همچنین به گذار به بسته جدید AML/CFT اتحادیه اروپا اشاره دارد که استانداردسازی بیشتری را برای ارزیابی ریسک و اجرای آن در سراسر کشورهای عضو به ارمغان میآورد. این واگذاری نهایی از EBA به AMLA با هدف تقویت دفاع اروپا در برابر جرایم مالی در زمانی که نظارت تشدید شده و ریسک جهانی وجود دارد، انجام میشود.
** مؤلفههای بهبود عملکرد نهادهای ناظر
پیشرفت در نظارت بر مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم: مقامات ذیصلاح در سراسر اتحادیه اروپا رویکردهای مبتنی بر ریسک را اتخاذ کردهاند، برنامههای نظارتی را تقویت کردهاند و استفاده از ابزارها را بهبود بخشیدهاند.
بهبود همکاری: سازمانهای ملی حسابرسی هماهنگی خود را با واحدهای اطلاعات مالی، مقامات مالیاتی و همتایان بینالمللی افزایش دادهاند، اگرچه برخی شکافها با ناظران احتیاطی همچنان وجود دارد.
پایه و اساس AMLA: این گزارش، مبنای جامعی را برای نظارت غیرمستقیم در آینده در اختیار نهاد جدید مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا (AMLA) قرار میدهد.
الزام قانونی: بررسیها تحت مقررات EBA انجام شد که ثبات رویههای نظارتی و تقویت چارچوب AML/CFT اتحادیه اروپا را تضمین میکند.
کلمات کلیدی :
خطرات پولشوییپولشویی بانکهاپولشویی بانکهای اروپاتأمین مالی تروریسم