اگر قرار باشد اعداد و ارقام را باور کنیم، شاید بهتر باشد کمی ورق را به عقب برگردانیم؛ زیرا درحالی‌که دنیای ارزهای دیجیتال قربانی می‌شود، بازیگر دیگری که به این نوع شیطنت‌ها عادت دارد، همچنان می‌درخشد: سیستم بانکی سنتی.
تخمین زده می‌شود که بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴، بانک‌های آمریکایی به تنهایی بیش از ۳۱۲ میلیارد دلار پولشویی کرده‌اند. این چیزی است که ما آن را عملکرد می‌نامیم.
** نکات کلیدی
سیستم بانکداری سنتی بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ بیش از ۳۱۲ میلیارد دلار پولشویی کرده است که بسیار کمتر از فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط با ارزهای دیجیتال است.
بانک‌های آمریکایی علی‌رغم ادامه بدنام کردن ارزهای دیجیتال توسط نهادهای نظارتی، نقش عمده‌ای در پولشویی با همکاری شبکه‌های جنایی بین‌المللی ایفا کرده‌اند.
** پولشویی، یک ورزش بانکی؟
جرایم مرتبط با ارزهای دیجیتال وجود دارد اما این بخش بسیار کوچکی از فعالیت‌های غیرقانونی انجام شده در سطح جهان را تشکیل می‌دهد. در واقع، طبق داده‌های دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرایم سازمان ملل متحد (UNODC)، ارزش کل این عملیات به رقم سرسام‌آور ۲ تا ۵ درصد از تولید ناخالص داخلی جهانی یا بین ۸۰۰ میلیارد تا ۲ تریلیون دلار در سال می‌رسد. مبلغی که باعث می‌شود ارزهای دیجیتال مانند یک بزهکار نوجوان در حال آزادی مشروط به نظر برسند.
واقعیتی که ۱۸۹ میلیارد دلار مربوط به ارزهای دیجیتال در ۵ سال گذشته را در چشم‌انداز قرار می‌دهد. به‌خصوص با توجه به اینکه سهم بیت‌کوین در این حوزه از نظر تاریخی کم است؛ زیرا مجرمان اکنون ترجیح می‌دهند به شبکه‌های محتاطانه‌تری مانند ترون یا استیبل کوین‌هایی مانند تتر روی آورند.
با این حال، کریپتوفوبیای رایج همچنان این اقتصاد دیجیتال را به یک مسیر ممتاز برای همه سوءاستفاده‌های احتمالی تبدیل می‌کند. به‌عنوان‌مثال، در زمینه عملیات 2 Choke Point که توسط مقامات نظارتی ایالات‌متحده هدایت می‌شود، این امر تا آنجا پیش رفته است که دونالد ترامپ را وادار کرد که آن را به یک بحث انتخاباتی تبدیل کند.
علاوه بر این، داده‌ها نشان می‌دهد که بانک‌های سنتی همچنان مقصر اصلی این نوع سوءاستفاده هستند و تخمین زده می‌شود که در چهار سال گذشته ۳۱۲ میلیارد دلار از این طریق به سرقت رفته است.
** بانک‌های آمریکایی ۳۱۲ میلیارد دلار پولشویی کردند
این داده‌ها از توصیه‌نامه‌ای که توسط شبکه مبارزه با جرایم مالی ایالات‌متحده (FinCEN)، نهاد مسئول مبارزه با جرایم مالی، منتشر شده، گرفته شده است و ناگفته پیداست که نتایج برای بانک‌های سنتی چندان مثبت نیست.
در واقع، FinCEN بیش از ۱۳۷۰۰۰ گزارش مربوط به قانون رازداری بانکی را بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ تجزیه‌وتحلیل کرد و نتایج نشان می‌دهد که بیش از ۶۲ میلیارد دلار در سال از طریق سیستم بانکی ایالات‌متحده برای پولشویی به نمایندگی از شبکه‌های چینی منتقل شده است.
این شبکه‌ها درآمد حاصل از کارتل‌های مواد مخدر مستقر در مکزیک را پولشویی می‌کنند و در سایر سیستم‌های بزرگ انتقال پول زیرزمینی در ایالات‌متحده و سراسر جهان نیز دست دارند.
این عملیات با همکاری کارتل‌های مواد مخدر مستقر در مکزیک انجام شد. کارتل‌های مکزیکی نیاز داشتند تا درآمد حاصل از فروش خود را به دلار پولشویی کنند، درحالی‌که باندهای چینی برای دور زدن قوانین کنترل ارز کشورشان به دلار نیاز داشتند.
بانک‌های سنتی همچنان در پولشویی پیشرو هستند. با این حال، قانون‌گذاران همچنان ارزهای دیجیتال را به‌عنوان یک مشکل می‌بینند. این موضع به‌طور گسترده توسط سناتور الیزابت وارن که مبارزه ضد ارزهای دیجیتال او به یک شعار تبدیل شده است، حمایت می‌شود.
منبع: journalducoin
کلمات کلیدی :
پولشوییپولشویی دلارپولشویی بانک‌های آمریکاییبانکداری سنتی