به گزارش ایستانیوز، با این حال، یکی از مسائل مهم و چالش‌های پیش‌روی ارزهای دیجیتال در ایران و جهان، تنظیم و نظارت قانونی بر فعالیت‌های مرتبط با این ارزها است.
سازمان‌ها و نهادهای بین‌المللی همچون گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در تلاش‌اند با وضع قوانین و مقررات مناسب، از سوء‌استفاده‌های مالی از جمله پولشویی و تأمین مالی تروریسم جلوگیری کنند. این گزارش به بررسی تأثیر قوانین FATF بر صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی و چالش‌ها و فرصت‌های مرتبط با آن می‌پردازد.
FATF و اهمیت آن
گروه ویژه اقدام مالی (FATF) که در سال ۱۹۸۹ تأسیس شد، وظیفه نظارت و ارائه استانداردهایی برای جلوگیری از فعالیت‌های مالی غیرقانونی در سطح بین‌المللی دارد. این سازمان در راستای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، به کشورها توصیه‌هایی می‌کند تا از بروز چنین تخلفاتی جلوگیری کنند. هر کشوری که به این استانداردها پایبند نباشد، ممکن است با تحریم‌ها و محدودیت‌های اقتصادی مواجه شود.
ایران طی سال‌های گذشته تحت نظارت و فشارهای FATF قرار گرفته است و برخی از نهادهای بین‌المللی همکاری با صرافی‌ها و مؤسسات مالی ایرانی را به دلیل عدم پیروی از این استانداردها محدود کرده‌اند.
وضعیت صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران
صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران به عنوان یکی از پلتفرم‌های مهم برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال فعالیت دارند و به دلیل تحریم‌های اقتصادی و محدودیت‌های بانکی، بسیاری از ایرانیان از این صرافی‌ها برای جابجایی دارایی‌های خود استفاده می‌کنند. این صرافی‌ها امکان دسترسی به بازارهای ارزهای دیجیتال را بدون واسطه بانکی فراهم می‌کنند، اما با چالش‌های قانونی و بین‌المللی مواجه‌اند.
تحریم‌های اقتصادی و محدودیت‌های اعمال شده توسط نهادهای بین‌المللی، مانع از همکاری بسیاری از صرافی‌های خارجی با کاربران ایرانی شده است. در نتیجه، ایرانیان به صرافی‌های داخلی و یا استفاده از روش‌های پیچیده برای دسترسی به صرافی‌های خارجی روی آورده‌اند.
تأثیر قوانین FATF بر صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی
1. تنظیم مقررات و شفافیت
یکی از مهم‌ترین تأثیرات قوانین FATF، نیاز به تنظیم مقررات و شفافیت بیشتر در فعالیت‌های صرافی‌های ارز دیجیتال است. بر اساس این قوانین، صرافی‌ها باید هویت کاربران خود را احراز کنند و اطلاعات تراکنش‌های مالی را ثبت و نگهداری کنند. این اطلاعات در صورت نیاز به نهادهای نظارتی ارائه می‌شود تا از فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری شود. چنین اقداماتی به افزایش اعتماد عمومی نسبت به این صرافی‌ها کمک می‌کند، اما ممکن است برخی کاربران به دلیل نگرانی از حریم خصوصی خود، از فعالیت در این صرافی‌ها صرف‌نظر کنند.
2. محدودیت‌های بین‌المللی
به دلیل فشار FATF بر رعایت استانداردهای بین‌المللی، صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی ممکن است با محدودیت‌های بیشتری در ارتباط با همکاری‌های بین‌المللی مواجه شوند. بسیاری از صرافی‌های خارجی که تحت قوانین FATF فعالیت می‌کنند، ممکن است از همکاری با صرافی‌های ایرانی خودداری کنند. همچنین، تحریم‌های بین‌المللی و مشکلات بانکی، امکان نقد کردن و تبدیل ارزهای دیجیتال را برای ایرانیان محدودتر می‌کند.
3. افزایش هزینه‌های عملیاتی
پیروی از استانداردهای FATF مستلزم ایجاد زیرساخت‌های نظارتی و امنیتی جدید است که می‌تواند هزینه‌های عملیاتی صرافی‌های ارز دیجیتال را افزایش دهد. این شامل نظارت‌های پیشرفته‌تر، سیستم‌های احراز هویت مشتری (KYC) و تراکنش‌های مشکوک است. برای صرافی‌های کوچک‌تر و تازه تأسیس، این هزینه‌ها می‌تواند بسیار چالش‌برانگیز باشد.
4. تأثیر بر کاربران
کاربران صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی نیز به‌طور مستقیم تحت تأثیر قوانین FATF قرار خواهند گرفت. با توجه به افزایش نظارت و شفافیت، ممکن است برخی کاربران به دلیل نگرانی از افشای اطلاعات شخصی یا محدودیت در تراکنش‌های مالی، از استفاده از صرافی‌ها خودداری کنند. همچنین، محدودیت در برداشت و واریز ارزهای دیجیتال می‌تواند تجربه کاربری را مختل کند.
فرصت‌ها و چالش‌ها
با وجود چالش‌هایی که قوانین FATF به همراه دارد، این قوانین می‌توانند فرصت‌هایی را نیز برای صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی فراهم کنند. به عنوان مثال، با افزایش شفافیت و پیروی از قوانین بین‌المللی، صرافی‌های ایرانی می‌توانند اعتماد عمومی را جلب کنند و به این ترتیب، تعداد کاربران و حجم معاملات خود را افزایش دهند. همچنین، صرافی‌هایی که موفق به پیروی از این قوانین شوند، می‌توانند در آینده به عنوان پلتفرم‌های قانونی و مورد تأیید در بازارهای بین‌المللی شناخته شوند.
تأثیر قوانین FATF بر صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی یک موضوع پیچیده و چند بعدی است. از یک سو، این قوانین می‌توانند چالش‌هایی را برای صرافی‌ها و کاربران ایجاد کنند، اما از سوی دیگر، می‌توانند به افزایش شفافیت و اعتماد عمومی در این صنعت کمک کنند. برای موفقیت در این محیط جدید، صرافی‌های ایرانی باید زیرساخت‌های مناسب را ایجاد کرده و به دنبال راهکارهای نوآورانه برای انطباق با این قوانین باشند.
کلمات کلیدی :
قوانین FATFصرافی ارز دیجیتالصرافی ایرانی