این گزارش که به صورت سالانه منتشر می‌شود، به طور ویژه بر آسیب‌پذیری‌های دارایی‌های دیجیتال تمرکز کرده است.
بر اساس این گزارش، استیبل کوین‌ها و سایر ارزهای دیجیتال به طور فزاینده‌ای با فعالیت‌های غیرقانونی و پولشویی در ارتباط هستند.
FINMA تأکید کرده که استفاده از این ارزها در دور زدن تحریم‌ها و معاملات در دارک وب، نگرانی‌های جدی برای تنظیم‌کنندگان مقررات مالی ایجاد کرده است.
این نهاد نظارتی اعلام کرده در رابطه با دارایی‌های دیجیتال، FINMA اقدامات ویژه‌ای را برای کاهش خطر پولشویی در سطح نهادی اتخاذ می‌کند.
واسطه‌های مالی سوئیسی که خدمات مرتبط با رمزارز ارائه می‌دهند، تحت نظارت شدید برای مدیریت این ریسک‌ها قرار دارند.
طبق گزارش FINMA، ضعف در کاهش ریسک در این حوزه نه تنها موسسات منفرد را به خطر می‌اندازد بلکه ریسک‌های اعتباری را برای کل بخش مالی سوئیس به همراه دارد.
در همین راستا، واحد اطلاعات مالی نپال (FIU) که زیر نظر بانک مرکزی این کشور فعالیت می‌کند نیز نگرانی‌های مشابهی را مطرح کرده است. علی‌رغم ممنوعیت معاملات ارزهای دیجیتال در نپال، FIU گزارش داده که کلاهبرداران از رمزارزها برای انتقال وجوه غیرقانونی در سطح بین‌المللی استفاده می‌کنند که این امر ردیابی جرائم مالی را پیچیده‌تر می‌سازد.
گزارش «تحلیل استراتژیک» FIU نپال نشان می‌دهد که مجرمان اغلب پول‌های نامشروع را به رمزارز تبدیل کرده و سپس به خارج از کشور منتقل می‌کنند. همچنین این گزارش به افزایش طرح‌های کلاهبرداری سرمایه‌گذاری در رمزارزها اشاره کرده که از طریق شبکه‌های اجتماعی شهروندان نپالی را هدف قرار می‌دهند و با وعده بازدهی بالا، در نهایت منجر به از دست رفتن سرمایه قربانیان می‌شوند.
یکی از چالش‌های اصلی در مبارزه با کلاهبرداری‌های مرتبط با رمزارز، عدم گزارش‌دهی کافی است. بسیاری از قربانیان به دلیل ترس از پیامدهای قانونی یا انگ اجتماعی ناشی از ممنوعیت معاملات رمزارزی، از گزارش این جرایم خودداری می‌کنند.
این گزارش‌ها نشان می‌دهد که نهادهای نظارتی در سراسر جهان به طور فزاینده‌ای نسبت به خطرات مرتبط با ارزهای دیجیتال هوشیار شده و در حال تقویت چارچوب‌های نظارتی خود برای مقابله با این چالش‌ها هستند.
منبع: کریپتونیوز
کلمات کلیدی :
ریسک‌های پولشوییارزهای دیجیتالارزهای دیجیتال پولشوییاستیبل کوینکلاهبرداری رمزارز