به گزارش ایبنا، رئیس مرکز تنظیمگری و نظارت بانک مرکزی توجه جدی مسئولان شعب به مصادیق مبارزه با پولشویی را یکی از مهمترین اولویتهای حوزه تنظیمگری و نظارت اعلام کرد و گفت: دغدغه امروز حوزه تنظیمگری در ارزیابی عملکرد شبکه بانکی اعم از شعب و مدیران این بخش مبتنی بر جنبه های پایداری است و در همین راستا «چارچوب گزارشگری پایداری» در حوزه تنظیم گری در دست تهیه است که تا پایان سالجاری به شبکه بانکی ابلاغ خواهد شد.
حجت اسماعیلزاده در شانزدهمین گردهمایی روسای موفق شعب بانکهای کشور، محیط زیست، اجتماع و مقررات یا راهبری را سه شاخص اصلی در ارزیابی عملکرد بانکها در چارچوب "گزارشگری پایداری" عنوان کرد و افزود: یکی از شاخص های مهم در این نوع گزارشگری شاخص انطباق با مقررات است.
وی با بیان اینکه علت تعدد بخشنامه و دستور العمل ها ناشی از مقررات بالادستی همچون قانون برنامه و یا قانون بانک مرکزی است، افزود: یکی از بخشهای اصلی این مقررات موارد مرتبط با حوزه کاری شعب در زمینه مبارزه با پولشویی است که بخشی از این مقررات مبارزه با پولشویی توسط مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی و بخشی دیگر از سوی بانک مرکزی منتشر میشود.
وی تصریح کرد: بانک مرکزی به عنوان متولی نظارت بر شبکه بانکی است که زحمت اصلی در این زمینه بر دوش شعب است. چرا که بسیاری از مراحل مهم در این حوزه مانند شناسایی مشتریان، ارزیابی ریسک تعامل کاری آنان و مستندسازی تراکنشها در شعب انجام میشود. لذا تطبیق فعالیتهای شعب با اجرا و عمل به مقررات مبارزه با پولشویی حائز اهمیت است.
رئیس مرکز تنظیمگری و نظارت بانک مرکزی خواستار پیگیری جدی شاخص نظام حکمرانی و رعایت مقررات در نظام ارزیابی شعب شد و تاکید کرد: شعب در کنار جذب بالای منابع و ارائه بهترین خدمات الکترونیک باید مقررات مبارزه با پولشویی را نیز رعایت کنند و از هیئت مدیره بانکها نیز انتظار است که در ارزیابی و عملکرد شعب این نکات را مدنظر قرار دهند.
ضرورت حساسیت کارکنان بانکها به مصادیق پولشویی
مدیرکل نظارت بانکی بانک مرکزی نیز در این همایش با تاکید بر اینکه در مقوله مبارزه با پولشویی و مدیریت تراکنشهای نامتعارف، هیچ نهادی در نظام بانکی به اندازه شعب و کارکنان آن، شناخت دقیقی از هویت و فعالیتهای مشتریان ندارد، گفت: کارکنان شعب باید در صورت مشاهده هرگونه تراکنش نامتعارف که با مختصات شغلی، اقتصادی و فردی مشتری همخوانی ندارد، با دقت، مداقه و تامل بیشتری عمل کنند و نسبت به اجرای دقیق تکالیف گزارشگری و ضوابط ابلاغی در بخشنامهها اهتمام ورزند.
حمیدرضا غنیآبادی تصریح کرد: در سیاستهای مربوط به جذب سپرده، بهویژه در شاخصهای رتبهبندی و درجهبندی شعب، نسبت به اجتناب از تاکید افراطی بر جذب منابع، تجدیدنظر اساسی صورت گیرد. تمرکز بیش از حد بر این شاخص، کارکنان را ناگزیر به جذب منابع به هر قیمتی میکند که نتیجه آن ورود به رقابتی مخرب و ناسالم جهت جذب سپرده با نرخهای نامتعارف است؛ رویکردی که پیامدهای ناگواری برای بانک مربوطه و کل نظام بانکی کشور در پی خواهد داشت.
کلمات کلیدی :
پولشوییشعب بانکهابانک مرکزیبانک پولشوییمبارزه با پولشویی