در طول چند سال گذشته، ارائه‌دهندگان خدمات مالی با الزامات قانونی در حال تحول سازگار شده‌اند که اغلب با تلاش و هزینه منابع قابل‌توجه است. با این حال، انطباق با مقررات تنها محرک نیست. بهبود کارایی نیز به یک هدف کلیدی تبدیل شده است.
*بانک‌ها باید دائماً با قانون اصلاح شده یا جدید AML سازگار شوند
تغییرات در مقررات AML در سوئیس طی سال‌های اخیر از طریق قوانین مختلف و توافق‌نامه‌های بین‌المللی اعمال شده است:
-انجمن بانکداری سوئیس (SBA) موافقت‌نامه اصلاح شده در مورد آیین‌نامه رفتار بانک‌های سوئیس در رابطه با اعمال دقت نظر (CDB 20) را منتشر کرد که از یک ژانویه 2020 لازم‌الاجرا شد.
-سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس FINMA تا حدی قانون مبارزه با پولشویی (AMLO-FINMA) را که از اول ژانویه 2023 لازم‌الاجرا شد، اصلاح کرد.
-شورای فدرال سوئیس، قانون مبارزه با پولشویی AMLA اصلاحی و فرمان اصلاح شده ضد پولشویی (AMLO) را از اول ژانویه 2023 به اجرا درآورد.
- در 27 فوریه 2024، سوئیس یک توافقنامه همکاری دوجانبه با پاناما برای مبارزه با جرایم مالی و به‌ویژه پولشویی، تأمین مالی تروریسم و رشوه و فساد امضا کرد. سوئیس همچنین با اندونزی و کوزوو موافقت‌نامه کمک حقوقی متقابل دارد.
- شورای فدرال در نشست خود در 22 مه 2024، پیامی را در مورد توسعه بیشتر چارچوب AML برای ارائه به مجلس تصویب کرد. هدف تقویت یکپارچگی و رقابت سوئیس با استفاده از ثبت فدرال مالکان ذی‌نفع و بررسی دقیق برای فعالیت‌های خطرناک در حرفه‌های حقوقی و همچنین سایر مقررات است.
در 18 دسامبر 2024، شورای ایالات سوئیس قانون فدرال در مورد شفافیت اشخاص حقوقی و شناسایی مالکان ذی‌نفع را تصویب کرد. این پیشنهاد اکنون به شورای ملی می‌رود. هدف از ثبت شفافیت جلوگیری از استفاده شرکت‌ها در سوئیس برای پولشویی یا پنهان کردن دارایی‌ها است.
گزارش‌های مشکوک به پولشویی در حال افزایش است
حجم گزارش‌های مشکوک ورودی در سال 2023 افزایش یافت. دفتر گزارش پولشویی سوئیس 11876 گزارش مشکوک دریافت کرد که معادل حدود 47 SAR در روز کاری است. در مقایسه با سال 2022 (7639)، این افزایش 55.5 درصدی است.
بر اساس گزارش دفتر گزارش پولشویی سوئیس، 90.5 درصد از گزارش‌های پولشویی در سال 2023 مربوط به بخش مالی بوده است.
* پیشرفت سوئیس در تقویت اقدامات AML/CTF
چهارمین گزارش پیگیری پیشرفته FATF که در اکتبر 2023 منتشر شد، پیشرفت ارزیابی شده برای رفع برخی از کاستی‌های انطباق فنی شناسایی‌شده را تحلیل می‌کند. هشت توصیه از 40 توصیه اکنون به‌عنوان "سازگار" (C) علامت‌گذاری شده‌اند. 29 به‌عنوان تا حد زیادی سازگار (PC). سه توصیه به‌عنوان "تا حدی سازگار" (PC) طبقه‌بندی می‌شوند. انتظار می‌رود ارزیابی متقابل بعدی FATF سوئیس در سال 2027/2028 انجام شود.
منبع: actico
کلمات کلیدی :
مبارزه با پولشوییپولشویی سوئیسبانکداری سوئیس