با این حال، آنها در نقطه پایانی یا به‌عنوان یک عنصر اساسی یک عملیات پولشویی ظاهر می‌شوند که در آن پول سیاه به سیستم‌های مالی قانونی، عمدتاً بانک‌ها سپرده می‌شود، خواه از حساب‌های خارج از کشور یا هر روش دیگری سرچشمه گرفته باشد.
علاوه بر این، پولشویی‌ها به‌جای ادغام وجوه غیرقانونی در شرکتها یا سهام قانونی، به سراغ اقلام با ارزشی مانند جواهرات، وسایل نقلیه یا قایق‌های تفریحی می‌روند که به‌عنوان محل استراحت مناسب برای دارایی‌های آنها عمل می‌کنند و درعین‌حال آنها را از رادارهای نظارتی دورنگه می‌دارند.
به گفته تحلیلگران داده‌های بازار و مصرف‌کننده Statista، درآمد حاصل از بازار کالاهای لوکس در سال ۲۰۲۲ از ۳۱۲ میلیارد دلار فراتر خواهد رفت و انتظار می‌رود طی پنج سال آینده سالانه بیش از ۴۰ درصد افزایش یابد.
در نتیجه، هر شرکتی که درگیر خرید یا فروش اقلام لوکس است باید از آسیب‌پذیری‌های ضد پولشویی خود آگاه باشد. عدم انجام این کار ممکن است توجه تنظیم‌کننده‌های مالی را جلب کند، منجر به جریمه‌های سنگین و احتمالاً آسیب طولانی‌مدت به اعتبار شود.
*عواملی که پولشویی‌ها را به سمت برندهای لوکس جذب می‌کند
بخش کالاهای لوکس دارای ویژگی‌های ذاتی است که خطر پولشویی را افزایش می‌دهد و به دلایل مختلف مفید است. اقلامی مانند جواهرات، سنگ‌های با ارزش و هنرهای نفیس به‌راحتی قابل حمل‌ونقل و برای فعالیت‌های غیرقانونی ایده‌آل هستند.
عامل دیگر این است که ارزش بالایی دارند، به این معنی که تراکنش های کمتری برای مشروعیت بخشیدن به حضور وجوه در فرآیند قرار دادن و لایه بندی پولشویی مورد نیاز است. به‌عنوان مثال، یک نقاشی ممکن است یک میلیون دلار ارزش داشته باشد.
عامل سوم این است که ارزش محصولات لوکس با توجه به تقاضا و در دسترس بودن متفاوت است و می‌تواند به‌سرعت افزایش یابد. به‌عنوان‌مثال، با گذشت زمان، یک میلیون دلار آب سیب قطعاً ارزش خود را به دلیل استهلاک و ماندگاری از دست خواهد داد ولی یک اثر نقاشی با ارزش یکسان ممکن است با قیمت بالاتری نسبت به زمانی که خریداری شده است ارزیابی شود.
برندهای لوکس بخشی هستند که مجرمان ترجیح می‌دهند از آنها بهره ببرند زیرا پول بیشتری می توانند برای پولشویی استفاده کنند.
*نمونه‌هایی از پولشویی با استفاده از اقلام لوکس
انبوهی از روزنامه‌نگاران، فعالان و مردم عادی اوکراین در سال ۲۰۱۴ وارد کاخ روستایی ویکتور یانوکوویچ، رئیس‌جمهور وقت اوکراین شدند و لوسترهایی را در توالت‌ها، بطری‌های کریستال، یک تخم‌مرغ فابرژه و از قضا پیانوی چند میلیون دلاری Steinway سفید کشف کردند.
تونسی‌ها در سال ۲۰۱۱ زین‌العابدین بن علی را سرنگون کردند. شایعه شده بود داماد رئیس‌جمهور چندین نمایندگی خودروهای لوکس را اداره می‌کند. علاوه بر این، شهروندان ملک ساحلی او را کشف کردند که مملو از آثار عتیقه مانند ستون‌های رومی، نقاشی‌های دیواری و سرشیر است.
به گفته مقامات محلی، "عملیات کارواش" در برزیل نیز نشان داده است که افراد فاسد به محصولات گران‌قیمت توجه دارند. رسوایی شرکت دولتی نفتی "پتروبراس" ، منجر به یورش به خانه‌های بسیاری از سناتورها، معاونان و مدیران اجرایی برزیل شده است. ماه گذشته، مقامات مقادیر زیادی پول و خودروهای شیک را در چندین مکان در سائوپائولو و برازیلیا کشف کردند. یک ماه پیش از آن، در جستجوی اموال رئیس‌جمهور سابق فرناندو کولور دی ملو، یک فراری، یک پورشه و یک لامبورگینی کشف شد. پلیس اظهار داشت که در حال به‌دست‌آوردن شواهدی قبل از تخریب یا دستکاری آن به‌عنوان بخشی از تمدید بعدی تحقیقات است.
در اواخر سال ۲۰۱۶، مقامات هلندی قایق بادبانی ۱۲۰ میلیون دلاری Ebony Shine را مصادره کردند و مقامات سوئیسی ۱۱ مورد از گرانترین خودروهای جهان را توقیف کردند که گفته می‌شود همه آنها متعلق به تئودورین اوبیانگ، معاون رئیس‌جمهور گینه استوایی است که به فساد متهم شده است.
خریداران و فروشندگان اغلب از حساب‌های خارجی و خارج از کشور برای انجام معاملات و واسطه‌ها (معمولاً از طریق مزایده‌های تلفنی یا آنلاین) برای مذاکره و بررسی معاملات استفاده می‌کنند.
* انتظارات و اجرای مقررات
حجم پولشویی در این صنعت برای تنظیم‌کننده‌های بین‌المللی شناخته شده است و چندین حوزه قضایی به‌تدریج نظارت خود را تشدید می‌کنند.
ناظر مالی بین‌المللی FATF در گزارش خود درباره پولشویی مبتنی بر تجارت، بیانیه‌ای را علیه استفاده از محصولات لوکس برای پولشویی صادر کرد.
اتحادیه اروپا تحت فشار نظارتی فزاینده‌ای قرار دارد. زیرا این صنعت توسط هر یک از دستورالعمل‌های ضد پولشویی آن هدف قرار گرفته است و در سال ۲۰۲۰، پنجمین دستورالعمل ضد پولشویی آن، قوانین گسترده‌ای را اجرا کرد.
به دنبال محاکمه‌های متعدد فساد عمومی در سال جاری، شبکه اجرای جرایم مالی FinCEN در آمریکا تمرکز خود را بر نقش اقلام لوکس گسترش داده است.
منبع: sanctionscanner
کلمات کلیدی :
برند لوکسبرند لوکس پولشوییمحصولات لوکس پولشویی